54.按照由表及里的原則，操作風(fēng)險具體可劃分為非流程風(fēng)險、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險和 ( )。

　　A.控制派生風(fēng)險 B.人力資源配置不當(dāng)風(fēng)險

　　C.系統(tǒng)性風(fēng)險 D.操作失誤風(fēng)險

　　【答案與解析】正確答案：A

　　操作風(fēng)險評估的原則之一是由表及里，操作風(fēng)險具體可劃分為非流程風(fēng)險、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險和控制派生風(fēng)險。非流程風(fēng)險是由政策、管理模式等系統(tǒng)原因產(chǎn)生的;流程環(huán)節(jié)風(fēng)險是流程環(huán)節(jié)所固有的操作風(fēng)險因素;控制派生風(fēng)險是流程中控制環(huán)節(jié)所派生的操作風(fēng)險因素。B是非流程風(fēng)險中的一種;D是流程環(huán)節(jié)中的一種。C系統(tǒng)性風(fēng)險是指風(fēng)險波及范圍較大的風(fēng)險。

　　55.( )是目前操作風(fēng)險識別與評估的主要方法中適用最廣泛、最成熟的。

　　A.自我評估法 8.損失事件數(shù)據(jù)方法

　　C.流程圖 D.情景分析

　　【答案與解析】正確答案：A

　　通過一句話記住操作風(fēng)險識別與評估的三個方法：“自我”按照“流程圖”收集“損失事件數(shù)據(jù)”。

　　56.每位員工依據(jù)本崗位工作職責(zé)以及體系文件、場所文件，識別本崗位各項工作環(huán)節(jié)中的風(fēng)險點及對應(yīng)的控制措施，初步評估風(fēng)險程度和控制措施，并提出控制優(yōu)化的建議。這一步驟的工作屬于操作風(fēng)險與內(nèi)部控制評估工作流程的( )階段。

　　A.控制活動識別與評估 B.全員風(fēng)險識別與報告

　　C.作業(yè)流程分析和風(fēng)險識別與評估D.制定與實施控制優(yōu)化方案

　　【答案與解析】正確答案：B

　　題干上來就點明是“每位員工”，對照選項，B的全員風(fēng)險識別與報告最貼合題意。B是第一步，C是第二步，A是第三步，D是第四步，第五步是報告自我評估工作和日常監(jiān)控。

　　57.( )是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用的業(yè)務(wù)。

　　A.資金交易業(yè)務(wù) B.柜臺業(yè)務(wù) C.個人信貸業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)

　　【答案與解析】正確答案：D

　　題干中出現(xiàn)了“委托”、“代為辦理”，很明顯這是代理業(yè)務(wù)。選D。

　　58.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計量方法，其中不包括( )。

　　A.高級計量法 B .標(biāo)準(zhǔn)法 C.基本指標(biāo)法D.內(nèi)部評級法

　　【 答案與解析】正確答案：D

　　內(nèi)部評級法是巴塞爾委員會提出的對信用風(fēng)險計量的方法�？忌�可以注意，提到“評級”一般就是對信用風(fēng)險進(jìn)行評估或者計量。另外，A、B、C是操作風(fēng)險的計量方法，要求考生對這三種方法一起記憶，通常它們會一起出現(xiàn)。