60.內(nèi)部欺詐是指( )。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險，主要包括園過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動

　　B.員工故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

　　C.商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險

　　D.違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失

　　【答案與解析】正確答案：B

　　欺詐即有欺騙、詐取的意思，四個選項都是造成操作風(fēng)險的人員因素，只有B有欺詐的行為。

　　61.下列操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集步驟按時間順序排列正確的是( )。

　　(1)損失事件發(fā)生部門會同本部門的操作風(fēng)險管理人員以及財務(wù)部門核實損失數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性

　　(2)操作風(fēng)險管理人員完成損失數(shù)據(jù)的錄入、上報

　　(3)操作風(fēng)險管理人員就損失數(shù)據(jù)信息的完整性、規(guī)范性做出最后審查

　　(4)損失事件發(fā)生部門確認(rèn)損失事件并收集損失數(shù)據(jù)信息

　　(5)損失事件發(fā)生部門向本部門、機構(gòu)的操作風(fēng)險管理人員提交損失數(shù)據(jù)信息

　　A.(1)(2)(3)(4)(5) B.(4)(1)(5)(3)(2)

　　C.(4)(2)(3)(I)(5) D. 1)(5)(3)(4)(2)

　　【答案與解析】正確答案：B

　　解答此類步驟題，要從選項人手，先分析(1)和(4)，顯然要先進行收集數(shù)據(jù)，然后才能進行核實，因此排除A、D，然后對比(1)和(2)，一般數(shù)據(jù)的錄入上報是收集工作的最后一步，所以考慮B為正確選項。最后，分析(5)、(3)的順序合理性，來驗證B是正確選項。

　　62.柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制要點不包括( )。

　　A.完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風(fēng)險

　　B.嚴(yán)格執(zhí)行各項柜臺業(yè)務(wù)規(guī)定

　　C.設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用;確保�？顚Ｓ�

　　D.加強崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平

　　【答案與解析】正確答案：C

　　風(fēng)險控制要點更主要的把重點放在了制度、系統(tǒng)、監(jiān)督、培訓(xùn)等大面上，而C中具體的措施相對于其他選項就顯得比較特殊了。