34.下列關于巴塞爾委員會對實施高級計量法提出的具體標準的說法，正確的有　( )。

　　A.商業(yè)銀行必須設置獨立的操作風險管理崗位，負責設計和實施商業(yè)銀行的操作風險管理框架

　　B.商業(yè)銀行必須表明采用的操作風險計量方法考慮到了潛在較嚴重的概率分布“尾部”損失事件

　　C.商業(yè)銀行需要表明操作風險計量方法符合與信用風險IRB法相當?shù)姆�(wěn)健標準

　　D.商業(yè)銀行在開發(fā)系統(tǒng)的過程中，必須有操作風險模型開發(fā)和模型獨立驗證的嚴格程序

　　E.任何操作風險內(nèi)部計量系統(tǒng)必須提供與巴塞爾委員會規(guī)定的操作風險范圍

　　和損失事件類型一致的操作風險分類數(shù)據(jù)

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　巴塞爾委員會對實施高級計量法提出的具體要求包括資格要求、定性標準、定量標

　　準、內(nèi)部數(shù)據(jù)要求、外部數(shù)據(jù)要求、業(yè)務經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素。A是定性標準，

　　BCDE都是定量標準。此類題要求考生熟悉教材后做答。

　　35.內(nèi)部控制作為一個有機系統(tǒng)，包括的環(huán)節(jié)有( )。

　　A.決策 B.建設與管理 C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評價 E.改進

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　這五個環(huán)節(jié)緊密相扣，是一個有機系統(tǒng)�？忌�可按順序記憶，加深印象。

　　36.目前對操作風險進行評估的要素主要包括( )。

　　A.內(nèi)部操作風險損失數(shù)據(jù)B.外部數(shù)據(jù) C.商業(yè)銀行業(yè)務環(huán)境

　　D.內(nèi)部控制因素 E.貸款人信用記錄

　　【答案與解析】正確答案：ABCD。

　　37.開展操作風險和內(nèi)部控制的自我評估的作用包括( )。

　　A.建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營管理的操作風險動態(tài)識別評估機制，實現(xiàn)操作

　　風險的主動識別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化

　　B.不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營管理作業(yè)流程，平衡風險與收益，提升商業(yè)銀行

　　服務效率和盈利能力

　　C.在自我評估基礎上，可以建立操作風險事件數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建操作風險日常監(jiān)

　　測的基礎平臺

　　D.為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專項治理工作成為長期任務

　　融入商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風險損失

　　E.促進操作風險管理文化的轉(zhuǎn)變，通過全員風險識別，提高員工參與操作風

　　險管理的主動性和積極性

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　自我評估的主要目標是鼓勵各級機構(gòu)承擔責任即主動對操作風險進行識別和管理。

　　主要作用有6個方面。除了上述5個方面之外，還有為建立操作風險管理的關鍵風險指

　　標體系和操作風險計量奠定基礎。本題需要考生熟悉教材做答。