34.下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法，正確的有　( )。

　　A.商業(yè)銀行必須設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和實(shí)施商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

　　B.商業(yè)銀行必須表明采用的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分布“尾部”損失事件

　　C.商業(yè)銀行需要表明操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法符合與信用風(fēng)險(xiǎn)IRB法相當(dāng)?shù)姆�(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)

　　D.商業(yè)銀行在開發(fā)系統(tǒng)的過(guò)程中，必須有操作風(fēng)險(xiǎn)模型開發(fā)和模型獨(dú)立驗(yàn)證的嚴(yán)格程序

　　E.任何操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)必須提供與巴塞爾委員會(huì)規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)范圍

　　和損失事件類型一致的操作風(fēng)險(xiǎn)分類數(shù)據(jù)

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體要求包括資格要求、定性標(biāo)準(zhǔn)、定量標(biāo)

　　準(zhǔn)、內(nèi)部數(shù)據(jù)要求、外部數(shù)據(jù)要求、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素。A是定性標(biāo)準(zhǔn)，

　　BCDE都是定量標(biāo)準(zhǔn)。此類題要求考生熟悉教材后做答。

　　35.內(nèi)部控制作為一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)，包括的環(huán)節(jié)有( )。

　　A.決策 B.建設(shè)與管理 C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評(píng)價(jià) E.改進(jìn)

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　這五個(gè)環(huán)節(jié)緊密相扣，是一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)�？忌�可按順序記憶，加深印象。

　　36.目前對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的要素主要包括( )。

　　A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B.外部數(shù)據(jù) C.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)環(huán)境

　　D.內(nèi)部控制因素 E.貸款人信用記錄

　　【答案與解析】正確答案：ABCD。

　　37.開展操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制的自我評(píng)估的作用包括( )。

　　A.建立覆蓋商業(yè)銀行各類經(jīng)營(yíng)管理的操作風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別評(píng)估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作

　　風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化

　　B.不斷優(yōu)化和完善各類經(jīng)營(yíng)管理作業(yè)流程，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，提升商業(yè)銀行

　　服務(wù)效率和盈利能力

　　C.在自我評(píng)估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)，構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)

　　測(cè)的基礎(chǔ)平臺(tái)

　　D.為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專項(xiàng)治理工作成為長(zhǎng)期任務(wù)

　　融入商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風(fēng)險(xiǎn)損失

　　E.促進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的轉(zhuǎn)變，通過(guò)全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提高員工參與操作風(fēng)

　　險(xiǎn)管理的主動(dòng)性和積極性

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　自我評(píng)估的主要目標(biāo)是鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任即主動(dòng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理。

　　主要作用有6個(gè)方面。除了上述5個(gè)方面之外，還有為建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指

　　標(biāo)體系和操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量奠定基礎(chǔ)。本題需要考生熟悉教材做答。