35.債券收益率曲線通常表現(xiàn)的形態(tài)包括( )。

　　A.正向收益率曲線 B.反向收益率曲線 C.波動(dòng)收益率曲線

　　D.水平收益率曲線 E.垂直收益率曲線

　　【答案與解析】正確答案：ABCD

　　收益率曲線是隨時(shí)間的增加而變動(dòng)的，如果是垂直收益率曲線就是在某個(gè)時(shí)間點(diǎn)上

　　不動(dòng)的曲線，顯然不存在這樣的收益率曲線。

　　36.系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為( )。

　　A.數(shù)據(jù)、信息質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

　　B.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面存在問題

　　C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

　　D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　E.錯(cuò)誤監(jiān)控報(bào)告

　　【答案與解析】正確答案：ABD

　　C、E是內(nèi)部流程引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　37.商業(yè)銀行通常對(duì)下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以!轉(zhuǎn)侈操作風(fēng)險(xiǎn)，包括( )。

　　A.網(wǎng)絡(luò)中心 B.消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對(duì)

　　C.銀行卡營(yíng)銷 D.法律事務(wù) E.賬戶系統(tǒng)

　　【答案與解析】正確答案：ABCD

　　38.操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素包括( )造或損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.外部欺詐 B.失職違規(guī) C.員工的知識(shí)/技能匱乏

　　D.內(nèi)部欺詐 E.核心員工流失

　　【答案與解析】正確答案：BCDE

　　多看一下我們歸納的操作風(fēng)險(xiǎn)因素分類，把自己不熟悉的原因多復(fù)習(xí)幾遍。本題中A屬于外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　39.巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)包括( )等方面。

　　A.資格要求 B.定性枋準(zhǔn) C.定量標(biāo)準(zhǔn)

　　D.內(nèi)部數(shù)據(jù)要求 E.外部數(shù)據(jù)要求

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　40.在代理業(yè)務(wù)中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的行為包括( )。

　　A.業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費(fèi)

　　B.不當(dāng)利用重要內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

　　C.挪用客戶資金

　　D.內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利

　　E.推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)只單方面宣傳產(chǎn)品收益，不對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE