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2010銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》終極預(yù)測(cè)題(1)

第 1 頁(yè):一、單選題
第 6 頁(yè):二、多選題
第 9 頁(yè):三、判斷題

  11、商業(yè)銀行購(gòu)買了某公司發(fā)行的公司債券,此公司極有可能因經(jīng)營(yíng)不善而面臨評(píng)級(jí)的降低,銀行因持有此公司債券而面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

  A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  B、操作風(fēng)險(xiǎn)

  C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  D、信用風(fēng)險(xiǎn)

  標(biāo)準(zhǔn)答案:D

  12、票的預(yù)期收益率為10%,標(biāo)準(zhǔn)差為20%;B股票的預(yù)期收益率為5%,標(biāo)準(zhǔn)差為10%。為得到最小的風(fēng)險(xiǎn),AB的投資比率應(yīng)為( )。

  A、0.8

  B、0.6

  C、0.4

  D、0.2

  標(biāo)準(zhǔn)答案:C

  13、下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中,最消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是( )。

  A、風(fēng)險(xiǎn)分散

  B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

  C、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

  D、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

  標(biāo)準(zhǔn)答案:D

  14、對(duì)正態(tài)分布的描述正確的是( )。

  A、正態(tài)分布是一種重要的描述離散型隨機(jī)變量的概率分布

  B、整個(gè)正態(tài)曲線下的面積為1

  C、正態(tài)分布既可以描述對(duì)稱分布,也可描述非對(duì)稱分布

  D、正態(tài)曲線是遞增的

  標(biāo)準(zhǔn)答案:B

  15、率水平大幅波動(dòng)時(shí),國(guó)債的價(jià)值會(huì)受到影響,下述敘述正確的是( )。

  A、債券的久期在利率波動(dòng)較大時(shí),得到債券的近似價(jià)格變化較精確

  B、債券的凸性是債券泰勒展開(kāi)式的二階導(dǎo)數(shù)項(xiàng),適合在利率大幅波動(dòng)時(shí)使用

  C、國(guó)債的價(jià)格變動(dòng)與利率的變動(dòng)方向正相關(guān)

  D、債券的久期越大,在利率波動(dòng)時(shí)受到的影響越小

  標(biāo)準(zhǔn)答案:B

  16、商業(yè)銀行在交易過(guò)程中,結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗,以下敘述錯(cuò)誤的是:( )。

  A、這屬于結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的一種

  B、這是操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

  C、這會(huì)造成交易成本上升

  D、可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)

  標(biāo)準(zhǔn)答案:B

  17、投資普遍以( )作為分析計(jì)量指標(biāo)的主流分析框架。

  A、收益率方差

  B、絕對(duì)收益

  C、絕對(duì)離差

  D、對(duì)數(shù)收益率

  標(biāo)準(zhǔn)答案:A

  18、屬于20世紀(jì)60年代華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命的金融理論的有( )。

  A、夏普、林特爾、莫斯提出的CAPM模型

  B、布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價(jià)的一般模型

  C、缺口分析與久期分析法的提出

  D、羅斯提出套利定價(jià)理論

  標(biāo)準(zhǔn)答案:A

  19、爾委員會(huì)將商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的依據(jù)是( )。

  A、按風(fēng)險(xiǎn)事故

  B、按損失結(jié)果

  C、按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍

  D、按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因

  標(biāo)準(zhǔn)答案:D

  20、銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域,使違約風(fēng)險(xiǎn)降低,其原因是( )。

  A、不同行業(yè)及地域間的貸款可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

  B、通過(guò)不同行業(yè)及地域間的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

  C、利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關(guān)性來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散

  D、將貸款分散至不同行業(yè)及地域來(lái)取得規(guī)模效應(yīng)

  標(biāo)準(zhǔn)答案:C

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