38. 內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集是商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)間形成的損失信息進(jìn)行( )的過程。

　　A.記錄、匯總、分析

　　B.報(bào)告、監(jiān)測(cè)、處理

　　C.報(bào)告、匯總、計(jì)算

　　D.記錄、監(jiān)測(cè)、分析

　　39. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡(luò)的不同層面中由表及里依次識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)因素，具體可以劃分：非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、控制派生風(fēng)險(xiǎn)。下列哪一項(xiàng)屬于非流程風(fēng)險(xiǎn)?( )

　　A.人力資源配置不當(dāng)

　　B.欺詐

　　C.操作失誤

　　D.增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐

　　40. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素，必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，自下而上逐級(jí)開展操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估。這是因?yàn)? )

　　A.下級(jí)的業(yè)務(wù)種類少，相對(duì)簡單容易識(shí)別，因此需從易到難、自下而上的評(píng)估

　　B.自下而上的原則符合下級(jí)向上級(jí)匯報(bào)的規(guī)范

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)

　　D.上級(jí)的問題通常包含在下級(jí)出現(xiàn)的問題中

　　41. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法中，自我評(píng)估法從哪兩個(gè)角度來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的大小?( )

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)分布和損失發(fā)生的概率

　　C.損失金額和發(fā)生概率

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

　　42. 由于存在不可控因素，商業(yè)銀行的物資、電信或信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重受損或不可用時(shí)商業(yè)銀行可能無法正常履行業(yè)務(wù)職責(zé)。這種可能性的存在要求上商業(yè)銀行建立( )兩方面的措施來應(yīng)對(duì)。

　　A.設(shè)備更新和技術(shù)更新

　　B.系統(tǒng)維護(hù)和人工服務(wù)

　　C.災(zāi)難應(yīng)急恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案

　　D.設(shè)備更新和系統(tǒng)維護(hù)

　　43. 在商業(yè)銀行投保前，不論是商業(yè)銀行自身還是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都要充分評(píng)估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的( )三個(gè)方面，才能最終確定商業(yè)銀行自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)還是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保。

　　A.流動(dòng)性、資產(chǎn)管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量

　　B.經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)的可測(cè)量性、財(cái)務(wù)承受能力

　　C.流動(dòng)性、經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)管理能力

　　D.風(fēng)險(xiǎn)暴露程度、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、財(cái)務(wù)承受能力

　　44. 在商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過對(duì)其監(jiān)測(cè)從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供早期預(yù)警。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的選擇應(yīng)遵循的原則是：( )

　　A.相關(guān)性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、實(shí)用性

　　B.傳遞性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、可控性

　　C.相關(guān)性、可測(cè)量性、可控性、實(shí)用性

　　D.傳遞性、可測(cè)量性、風(fēng)險(xiǎn)敏感性、實(shí)用性

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