11.在風險為本的監(jiān)管框架中，風險評估所包含的環(huán)節(jié)有(　　)。

　　A.了解銀行的業(yè)務和風險管理制度

　　B.界定其主要的業(yè)務領域

　　C.用風險矩陣對每一業(yè)務領域的八種潛在風險逐一進行識別和衡量

　　D.列舉風險產生的原因

　　E.形成風險評估報告

　　12.目前RAROC等經(jīng)風險調整的業(yè)績評估方法在國際先進銀行中廣泛應用，其原因是與以往的盈利指標ROE、ROA相比，RAROC(　　)。

　　A.可以全面反映銀行經(jīng)營長期的穩(wěn)定性和健康性

　　B.可以在揭示盈利性的同時，反映銀行所承擔的風險水平

　　C.RAROC=(收益-預期損失)/經(jīng)濟資本

　　D.使銀行不再注重盈利性

　　E.放棄了股東價值最大化的目標

　　13.以下哪些屬于中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行不良資產監(jiān)測和考核暫行辦法》中關于不良貸款分析報告的有關規(guī)定?(　　)

　　A.不良貸款的清收轉化情況

　　B.新發(fā)放貸款質量

　　C.新發(fā)生不良貸款的內外部原因及典型案例

　　D.對不良貸款變化趨勢的預測

　　E.不良貸款的地區(qū)和客戶結構情況

　　14.操作風險評估遵循的原則主要包括(　　)。

　　A.由表及里

　　B.自上而下

　　C.自下而上

　　D.從已知到未知

　　E.從簡單到復雜

　　15.商業(yè)銀行的授信權限管理遵循哪些原則?(　　)

　　A.給予每一交易對方的信用須得到一定權利層次的批準

　　B.集團內所有機構在進行信用決策時應遵循一致的標準

　　C.債項的每一重要改變應得到一定權力層次的批準

　　D.交易對方風險限額的確定和單一信用風險暴露的管理應符合組合的統(tǒng)一指導及信用政策，每一決策都應建立在風險～收益分析基礎之上

　　E.根據(jù)審批人的資歷、經(jīng)驗和崗位培訓，將信用授權分配給審批人并定期進行考查

　　16.貸款轉讓通常指貸款有償轉讓，又被稱為貸款出售，主要目的為了(　　)。

　　A.分散風險

　　B.增加收益

　　C.實現(xiàn)資產多元化

　　D.提高經(jīng)濟資本配置效率

　　E.實現(xiàn)信用風險的轉移

　　17.《巴塞爾新資本協(xié)議》關于壓力測試的觀點包括(　　)。

　　A.采用內部評級法評估資本充足性的商業(yè)銀行必須有健全的壓力測試過程

　　B.壓力測試必須有意義，而且必須審慎

　　C.壓力測試并非是要求考慮最差的情景

　　D.必須經(jīng)常進行壓力測試

　　E.可以開發(fā)不同方法來符合壓力測試要求

　　18.銀行監(jiān)管的必要性原理可以概括為(　　)。

　　A.公共性質論

　　B.利益沖突論

　　C.債券保護論

　　D.銀行風險論

　　E.適度競爭論

　　19.如果債券價格偏離了根據(jù)收益率曲線推算出的理論價格過大，說明了什么?(　　)

　　A.該債券的流動性不足

　　B.該債券流動性過大

　　C.價格無法通過市場機帶以修正

　　D.價格一定能夠通過市場機制加以修正

　　E.以上都不對

　　20.以下基于收益率曲線形狀的投資策略，正確的是(　　)。

　　A.如果收益率曲線向右上傾斜，且預期這種形狀基本不變，那么可以買人期限較長的金融產品

　　B.如果收益率曲線向右上傾斜，且未來有變陡的趨勢，那么可以買入期限較短金融產品，賣出期限較長金融產品

　　C.如果收益率曲線向右上傾斜，且未來有變平坦的趨勢，那么應當買入期限較長金融產品，賣出期限較短的金融產品

　　D.如果收益率曲線向右上傾斜，且未來有變平坦的趨勢，那么應當賣出期限較長金融產品，買入期限較短的金融產品

　　E.如果收益率曲線向右上傾斜，且未來有變陡的趨勢，那么可以賣出期限較短金融產品，買入期限較長金融產品