11法律/合規(guī)部門主要承擔的職責包括( )。

　　A.協(xié)助制定法律政策

　　B.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　C.開展法律培訓和教育項目

　　D.經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況

　　E.參與商業(yè)銀行的組織架構和業(yè)務流程再造

　　12.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準貝|}，治理結構框架應當做到( )。

　　A.有效的董事會應清楚地界定自身和高級管理層的權力及主要責任，并在全行實行問責制

　　B.維護股東的權利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　C.確認利益相關者的合法權利

　　D.保證及時準確地披露與公司有關的任何重大問題的信息

　　E.確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導和對管理人員的有效監(jiān)管

　　13.商業(yè)銀行通常對下列業(yè)務進行外包以轉(zhuǎn)移操作風險，主要包括( )。

　　A.資金交易

　　B.消費信貸業(yè)務有關客戶身份的核對

　　C.網(wǎng)絡中心

　　D.法律事務

　　E.賬戶系統(tǒng)

　　14.企業(yè)的速動比率具有局限性，主要是因為其沒有考慮( )。

　　A.資產(chǎn)總額

　　B.應收賬款收回的可能性

　　C.沒有考慮存貨

　　D.應收賬款收回的時間預期

　　E.待攤費用

　　15.收益率曲線圈中的橫坐標和縱坐標分別表示( )。

　　A.資產(chǎn)的不同市場價值

　　B.資產(chǎn)的各到期期限

　　C.對應的收益率

　　D.資產(chǎn)的現(xiàn)值

　　E.資產(chǎn)的當期收益率

　　16.操作風險可以分為由( )所引發(fā)的風險。

　　A.技術

　　B.系統(tǒng)

　　C.流動性

　　D.外部事件

　　E.人員

　　17.根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，在風險報告中，為了提高商業(yè)銀行透明度，信息應當具備( )特征。

　　A.相關性

　　B.全面性

　　C.可靠性

　　D.及時性

　　E.可比性

　　18.商業(yè)銀行進行貸款定價，一般由( )因素決定。

　　A.資金成本

　　B.經(jīng)營成本

　　C.風險成本

　　D.監(jiān)管資本

　　E.資本成本

　　19.以下屬于金融衍生品的是( )。

　　A.即期金融產(chǎn)品

　　B.金融期貨

　　C.金融期權

　　D.金融遠期

　　E.金融互換

　　20.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策一般遵循( )原則。

　　A.展期重審原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.公平競爭的原則

　　D.后續(xù)監(jiān)督原則

　　E.審貸分離原則

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