101、

　　資本充足率壓力測試應涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風險暴露的主要資產(chǎn)組合有(　　)。

　　A.債券投資組合

　　B.買入返售資產(chǎn)

　　C.股權投資組合

　　D.金融衍生品組合

　　E.零售信貸組合

　　102、下列關于外部審計的說法，正確的有(　　)。

　　A.外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量

　　B.外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料

　　C.透明的信息披露有利于提高審計效率，降低審計風險

　　D.年報是我國商業(yè)銀行披露信息的主要載體

　　E.外部審計和銀行監(jiān)管側重點相同

　　103、戰(zhàn)略風險識別可以從(　　)人手。

　　A.戰(zhàn)略層面

　　B.管理層面

　　C.宏觀層面

　　D.微觀層面

　　E.信息層面

　　104、健全有效的內(nèi)部控制應該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素有(　　)。

　　A.決策

　　B.建設與管理

　　C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評價

　　E.改進

　　105、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案，其中的戰(zhàn)略規(guī)劃應當包括(　　)。

　　A.實施方案中所涉及的風險因素

　　B.與其他競爭對手戰(zhàn)略實施方案的比較

　　C.實施方案的潛在收益以及可以接受的風險水平

　　D.盡可能包括實施方案的預期風險損失和財務分析

　　E.銀行日常經(jīng)營管理的規(guī)范

　　106、商業(yè)銀行通常采用(　　)的方式來應對和吸收預期損失。

　　A.風險規(guī)避

　　B.風險補償

　　C.風險對沖

　　D.沖減利潤

　　E.提取損失準備金

　　107、操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個方面來進行識別。從內(nèi)部因素來看，包括(　　)引起的操作風險。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經(jīng)營環(huán)境

　　D.組織結構

　　E.經(jīng)營場所安全性

　　108、在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，商業(yè)銀行可供選擇的操作風險監(jiān)管資本計算方法有(　　)。

　　A.情景分析法

　　B.替代標準法

　　C.風險控制法

　　D.標準法

　　E.高級計量法

　　109、財務控制部門在風險管理中的主要工作包括(　　)。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構和業(yè)務流程再造

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業(yè)務部門的信息調(diào)整一致

　　D.與風險管理部門合作，確保風險系統(tǒng)中相應的損失/收益信息是準確的，并可以應用于事后檢驗的目的

　　E.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　110、下列關于信用風險說法正確的有(　　)。

　　A.信用風險既對基礎金融產(chǎn)品產(chǎn)生影響，又對衍生產(chǎn)品產(chǎn)生影響

　　B.信用風險通常包括違約風險、結算風險

　　C.違約風險既可以針對個人，也可以針對企業(yè)

　　D.結算風險在外匯交易中較為常見

　　E.信用風險存在于表內(nèi)外業(yè)務以及衍生產(chǎn)品交易中

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