11.巴塞爾委員會以( )方式把商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險分為八大類。

　　A.損失結(jié)果B.風(fēng)險事故C.風(fēng)險發(fā)生的范圍D.誘發(fā)風(fēng)險的原因

　　12.下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略的有( )。

　　A.風(fēng)險分散B.風(fēng)險對換C.風(fēng)險集中D.風(fēng)險轉(zhuǎn)出

　　13.根據(jù)所給出的結(jié)果和對應(yīng)到實數(shù)空間的函數(shù)取值范圍，可以把隨機(jī)變量分為( )。

　　A.離散型隨機(jī)變量和間隔型隨機(jī)變量 B.離散型隨機(jī)變量和連續(xù)型隨機(jī)變量

　　C.集中型隨機(jī)變量和連續(xù)型隨機(jī)變量 D.集中型隨機(jī)變量和間隔型隨機(jī)變量

　　14.某部門的投資組合中有三種人民幣資產(chǎn)，頭寸分別為4萬元、8萬元、2萬元，一年后，三種資產(chǎn)的年百分比收益分別為20%、44%、15%，則該部門的投資組合百分比收益率是( )。

　　A.35% B.33% C.34% D.23%

　　15.在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，( )決定其風(fēng)險承擔(dān)能力。

　　A.資本規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平 B.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平

　　C.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險管理水平D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　16.20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理理論產(chǎn)生于下列( )階段。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式 B.負(fù)債風(fēng)險管理模式

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式 D.全面風(fēng)險管理模式

　　17.從金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史可以看出，很多銀行倒閉案例由( )引發(fā)。

　　A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險

　　18.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式的四個發(fā)展階段依次為( )。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→全面風(fēng)險管理模式階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→全面風(fēng)險管理模式階段

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→全面風(fēng)險管理模式階段

　　D.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險管理模式階段→全面風(fēng)險管理模式階段

　　19.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理的重要分析手段為( )。

　　A.缺口分析和盈利分析B.缺口分析和久期分析C.缺口分析和風(fēng)險分析D.久期分析和盈利分析

　　20.下列關(guān)于風(fēng)險對沖說法不正確的是( )。

　　A.風(fēng)險對沖不能被用于管理信用風(fēng)險 B.風(fēng)險對沖可以管理系統(tǒng)性風(fēng)險，也能管理非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　C.風(fēng)險對沖中市場對沖又稱為殘余風(fēng)險D.風(fēng)險對沖關(guān)鍵在于對沖比率的確定

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