第1題

　　下列屬于政治風險的是( )。

　　A 政權(quán)風險

　　B 政局風險

　　C 政策風險

　　D 對外關(guān)系風險

　　E 信用風險

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　[答案解析]政治風險包括政權(quán)風險、政局風險、政策風險和對外關(guān)系風險等多個方面。

　　第2題

　　商業(yè)銀行的核心資本包括( )。

　　A 普通股

　　B 資本公積

　　C 優(yōu)先股

　　D 可轉(zhuǎn)換債券

　　E 重估儲備

　　【正確答案】：A,B

　　[答案解析]商業(yè)銀行核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。CDE三項屬于附屬資本。

　　第3題

　　下列屬于聲譽風險管理流程的是( )。

　　A 風險識別

　　B 風險評估

　　C 監(jiān)測和報告

　　D 內(nèi)部審計

　　E 應(yīng)急方案

　　【正確答案】：A,B,C

　　[答案解析]聲譽風險管理流程依次是聲譽風險識別、聲譽風險評估、監(jiān)測和報告。

　　第4題

　　年10月，國內(nèi)首個IT系統(tǒng)外包大單簽訂：高陽數(shù)據(jù)中心與深圳發(fā)展銀行就提供災(zāi)難備援外包服務(wù)簽訂了為期10年、總額約3億元的合同。下列關(guān)于此合同的說法正確的有( )。

　　A 此舉是風險緩釋的有效手段

　　B 深圳發(fā)展銀行此舉意在轉(zhuǎn)移操作風險

　　C 此舉有利于銀行將重點放到核心業(yè)務(wù)上

　　D 此舉使得外包服務(wù)的最終責任人成為高陽數(shù)據(jù)中心

　　E 此外包業(yè)務(wù)本身也可能存在風險

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[答案解析]商業(yè)銀行仍然是外包過程中出現(xiàn)的操作風險的最終責任人。

　　第5題

　　常用的信用衍生產(chǎn)品包括( )。

　　A 總收益互換

　　B 信用違約互換

　　C 信用價差期權(quán)

　　D 信用聯(lián)系票據(jù)

　　E 信用貸款

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　[答案解析]目前比較有代表性的信用衍生產(chǎn)品主要有信用違約互換、總收益互換、信用聯(lián)系票據(jù)、信用價差期權(quán)。

　　第6題

　　巴塞爾委員會對市場風險內(nèi)部模型提出的技術(shù)要求有( )。

　　A 置信水平采用99%的單尾置信區(qū)間

　　B 持有期為10個營業(yè)日

　　C 市場風險要素價格的歷史觀測期至少為1年

　　D 至少每3個月更新一次數(shù)據(jù)

　　E 至少每6個月更新一次數(shù)據(jù)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　[答案解析]巴塞爾委員會對市場風險內(nèi)部模型提出了以下技術(shù)要求：置信水平采用99%的單尾置信區(qū)間;持有期為10個營業(yè)日;市場風險要素價格的歷史觀測期至少為1年;至少每3個月更新一次數(shù)據(jù)。

　　第7題

　　收益率曲線的表現(xiàn)形態(tài)有( )。

　　A 正向收益率曲線

　　B 反向收益率曲線

　　C 水平收益率曲線

　　D 垂直收益率曲線

　　E 波動收益率曲線

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[答案解析]收益率曲線通常表現(xiàn)為四種形態(tài)：正向、反向、水平、波動收益率曲線。

　　第8題

　　商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)是指，在未來特定時段內(nèi)( )的構(gòu)成狀況。

　　A 流動性資產(chǎn)與流動性負債

　　B 長期資產(chǎn)與長期負債

　　C 敏感性資產(chǎn)與敏感性負債

　　D 到期資產(chǎn)與到期負債

　　E 現(xiàn)金流入與現(xiàn)金流出

　　【正確答案】：D,E

　　[答案解析]商業(yè)銀行資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)是指在未來特定的時段內(nèi)，到期資產(chǎn)(現(xiàn)金流入)與到期負債(現(xiàn)金流出)的構(gòu)成狀況。

　　第9題

　　商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)不同的( )，對不同類別的風險選擇適當?shù)挠嬃糠椒�，基于合理的假設(shè)前提和參數(shù)，盡可能準確計算可以量化的風險、評估難以量化的風險。

　　A 業(yè)務(wù)性質(zhì)

　　B 規(guī)模

　　C 復(fù)雜程度

　　D 發(fā)展水平

　　E 時期

　　【正確答案】：A,B,C

　　[答案解析]商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)不同的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，對不同類別的風險選擇適當?shù)挠嬃糠椒�，基于合理的假設(shè)前提和參數(shù)，盡可能準確計算可以量化的風險、評估難以量化的風險。

　　第10題

　　衡量商業(yè)銀行流動性的指標中，貸款總額與核心存款比率這一指標可以通過( )換算得到。

　　A 現(xiàn)金頭寸指標

　　B 核心存款指標

　　C 貸款總額與總資產(chǎn)比率

　　D 流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率

　　E 大額負債依賴度

　　【正確答案】：B,C

　　[答案解析]核心存款指標就是核心存款與總資產(chǎn)的比率，用貸款總額與總資產(chǎn)比率除以核心存款指標，就可以得到貸款總額與核心存款比率。

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