21.商業(yè)銀行在設計限額體系時，應綜合考慮的主要因素有(　)。

　　A.自身業(yè)務性質、規(guī)模和復雜程度

　　B.能夠承擔的市場風險水平

　　C.工作人員的專業(yè)水平和經驗

　　D.資本實力

　　E.內部控制水平

　　22.商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核心指標包括(　)。

　　A.流動性比例

　　B.資本充足率

　　C.超額備付金比率

　　D.流動性缺口比率

　　E.核心負債比例

　　23.全面風險管理要素包括(　)。

　　A.事件識別

　　B.風險評估

　　C.控制活動

　　D.內部環(huán)境

　　E.信息和交流

　　24.以下屬于操作風險中人員因素風險的關鍵衡量指標的有(　)。

　　A.人員在當前部門的從業(yè)年限

　　B.前后臺交易不匹配占比=前臺和后臺沒有匹配的交易數(shù)量/所有交易數(shù)量

　　C.客戶投訴占比：每項產品客戶投訴數(shù)量/該產品交易數(shù)量

　　D.員工人均培訓費用=年度員工培訓費用/員工人數(shù)

　　E.系統(tǒng)故障時間：某時間內業(yè)務系統(tǒng)出現(xiàn)故障的總時間/該段時間的承諾正常營業(yè)時間

　　25.商業(yè)銀行處于負債敏感型缺口的情況下。若其他條件不變，則下列表述正確的有(　)。

　　A.利率上升.凈利息收入上升

　　B.利率上升.凈利息收入下降

　　C.利率下降.凈利息收入上升 .

　　D.利率下降.凈利息收入下降

　　E.利率上升.凈利息收入不變

　　26.操作風險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　)。

　　A.就業(yè)制度和工作場所安全性

　　B.內部欺詐

　　C.客戶、產品及業(yè)務做法

　　D.實物資產損壞

　　E.外部欺詐

　　27.操作風險報告的主要內容包括(　)。

　　A.風險狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因及對策

　　D.關鍵風險指標

　　E.資本金水平

　　28.商業(yè)銀行在對客戶進行信用限額管理的過程中，給予客戶的授信額度包括(　)。

　　A.貸款

　　B.可交易資產

　　C.衍生工具

　　D.信用證

　　E.抵押

　　29.商業(yè)銀行風險管理的主要策略包括(　)。

　　A.風險分散

　　B.風險對沖

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險隱藏

　　E.風險補償

　　30.當商業(yè)銀行資產負債久期缺口為正時，下列關于市場利率與銀行整體價值變化的敘述，正確的有(　)。

　　A.市場利率不變.銀行整體價值不變

　　B.利率上升.銀行整體價值不變

　　C.市場利率下降.銀行整體價值增加

　　D.市場利率上升.銀行整體價值增加

　　E.市場利率上升.銀行整體價值減少

　　31.對于不可管理的風險,商業(yè)銀行可以采取的管理辦法有(　)。

　　A.風險分散

　　B.風險對沖

　　C.風險轉移

　　D.風險規(guī)避E.風險補償

　　32.影響違約損失率的因素包括(　)。

　　A.產品因素

　　B.公司因素

　　C.行業(yè)因素

　　D.地區(qū)因素E.宏觀經濟周期因素

　　33.建立高效的風險管理部門應當固守的兩個基本準則包括(　).

　　A.風險管理部門是財務部門的輔助機構

　　B.風險管理部門必須具備高度獨立性

　　C.風險管理部門不具有或只具有非常有限的風險管理策略執(zhí)行權

　　D.風險管理部門是風險管理策略的唯一執(zhí)行部門 來源233網(wǎng)校

　　E.風險管理部門包含商業(yè)銀行風險管理的所有核心要素

　　34.下列關于外部審計和監(jiān)督檢查的關系，說法正確的有(　)。

　　A.外部審計側重于金融機構風險和合規(guī)性分析.銀行監(jiān)管側重于財務報表審計

　　B.外部審計和銀行監(jiān)管統(tǒng)一于非現(xiàn)場檢查

　　C.外部審計和銀行監(jiān)管都將審查銀行會計信息、管理信息以及相關記錄

　　D。外部審計意見和監(jiān)管意見同樣作為披露的內容，并因此具有相對、客觀、公正的立場

　　E.外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料.銀行監(jiān)管政策和重點也是外部審計所依據(jù)和關注的.二者的互相配合并形成合力是加強風險監(jiān)管。防范金融危機的有效保證

　　35.下列關于違約概率的說法，不正確的有(　)。

　　A.違約概率是事后檢驗的結果.可以作為內部評級的直接依據(jù)

　　B.違約概率是指借款人在未來一定時期內發(fā)生違約的可能性

　　C.違約概率又稱為不良率，是不良債項余額在所有債項余額中的占比

　　D.違約概率的估計包括單一借款人的違約概率和某一信用等級所有借款人的違約概率兩個層面

　　E.違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的

　　36.有效的戰(zhàn)略風險管理應當(　)。

　　A.定期采取從上至下的方式進行

　　B.制定切實可行的實施方案

　　C.體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風險管理活動中

　　D.全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標

　　E.使得在實現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標的同時.將風險損失降到最低

　　37.在聲譽風險評估中，通常需要做出預先評估的風險事件包括(　)。

　　A.市場對商業(yè)銀行的盈利預期

　　B.商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化

　　C.商業(yè)銀行改革重組的成本和收益

　　D.監(jiān)管機構責令整改的不利信息和事件E.市場利率短期內劇烈波動

　　38.下列說法正確的有(　)。

　　A.均值VaR度量的是資產價值的相對損失

　　B.均值VaR度量的是資產價值的絕對損失

　　C.零值VaR度量的是資產價值的相對損失

　　D.零值VaR度量的是資產價值的絕對損失E.VaR常用來衡量商業(yè)銀行資產的信用風

　　39.債券收益率曲線通常表現(xiàn)的形態(tài)包括(　)。

　　A.正向收益率曲線

　　B.反向收益率曲線

　　C.波動收益率曲線

　　D.水平收益率曲線E.垂直收益率曲線

　　40.如果出現(xiàn)流動性危機.商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有(　)。

　　A.同業(yè)拆入一筆款項

　　B.減少非核心貸款

　　C.加強與長期存款客戶的關系

　　D.尋求央行的緊急支援E.維持良好的公共關系

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