31.失職違規(guī)引發(fā)的操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險。下列(　)活動屬于這一因素。

　　A.短貸長用，借新還舊，追求片露的信貸業(yè)務(wù)余額增長

　　B.交易不公開

　　C.意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

　　D.有組織的勞工活動

　　32.內(nèi)部流程弓\起的操作風(fēng)險包括財(cái)務(wù)/會計(jì)錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結(jié)算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個賁靄。協(xié)議中出現(xiàn)錯誤或缺乏協(xié)議的操作風(fēng)險屬于(　)。

　　A.財(cái)務(wù)/會計(jì)錯誤

　　B.文件/合同缺陷

　　C.錯誤監(jiān)控/報告

　　D.結(jié)算/支付錯誤

　　33.交易差錯、記賬差錯等操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險類型中的(　)。

　　A.可規(guī)避的操作風(fēng)險

　　B.可降低的操作風(fēng)險

　　C.可緩釋的操作風(fēng)險

　　D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

　　34.在影響操作風(fēng)險的因素中，交易/定價錯誤屬于內(nèi)部流程類的因素，它是指(　)。

　　A.銀行結(jié)算支付系統(tǒng)失靈

　　B.因未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

　　C.銀行員工專業(yè)知識相對缺乏，無法為產(chǎn)品定價

　　D.與市場上同類金融產(chǎn)品不相匹配

　　35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對信息系統(tǒng)項(xiàng)目的立項(xiàng)、開發(fā)、驗(yàn)收、運(yùn)行和維護(hù)實(shí)施有效管理，對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)應(yīng)持有的態(tài)度是(　)。

　　A.追求快速見效，只需考慮短期效果

　　B.系統(tǒng)要大而全，使用國內(nèi)領(lǐng)先的信息設(shè)備

　　C.從戰(zhàn)略高度評價經(jīng)營管理的需求，慎重對待系統(tǒng)設(shè)計(jì)、開發(fā)全過程

　　D.系統(tǒng)越大越好，可以超越本行業(yè)務(wù)要求

　　36.在影響銀行操作風(fēng)險的外部事件中，政治風(fēng)險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風(fēng)險。以下不屬于銀行面臨的政治風(fēng)險的是(　)。

　　A.政府財(cái)政政策的改變

　　B.公共利益集團(tuán)持續(xù)的壓力/運(yùn)動

　　C.極端組織的行動或政變

　　D.政權(quán)發(fā)生更替

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 在操作風(fēng)險的自我評估的過程中，依據(jù)評審對象的不同，可采用的方法有(　)。

　　A.流程分析法

　　B.情景模擬法

　　C.風(fēng)險地圖法

　　D.調(diào)查問卷法

　　E.損失分布法

　　2. 下列屬于可緩釋的操作風(fēng)險的有(　)。

　　A.火災(zāi)

　　B.搶劫

　　C.高管欺詐

　　D.改變市場定位

　　E.交易差錯

　　3. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對實(shí)施高級計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)主要包括(　)。

　　A.資格要求

　　B.定性標(biāo)準(zhǔn)

　　C.定量標(biāo)準(zhǔn)

　　D.情景分析

　　E.內(nèi)部控制

　　4. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險源、整體風(fēng)險狀況、風(fēng)險的發(fā)展趨勢、將來值得關(guān)注的地方，其報告內(nèi)容大致包括(　)。

　　A.風(fēng)險狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因及對策

　　D.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　E.資本金水平

　　5. 下列屬于風(fēng)險緩釋措施的有(　)。

　　A.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案

　　B.建立完善的風(fēng)險監(jiān)管體系

　　C.購買保險

　　D.業(yè)務(wù)外包

　　E.計(jì)提預(yù)期損失

　　6. 操作風(fēng)險涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個方面來進(jìn)行識別。從內(nèi)部因素來看，包括(　)引起的操作風(fēng)險。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經(jīng)營環(huán)境

　　D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.經(jīng)營場所安全性

　　7. 在銀行公司治理架構(gòu)中，風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括(　)。

　　A.批準(zhǔn)風(fēng)險管理的政策及相關(guān)文件

　　B.具體執(zhí)行操作風(fēng)險管理系統(tǒng)，并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟

　　C.確定商業(yè)銀行的薪酬政策

　　D.指導(dǎo)并定期檢查、評估業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險管理活動和狀況

　　E.為操作風(fēng)險管理開發(fā)相應(yīng)的技術(shù)和方法

　　8. 下列關(guān)于操作風(fēng)險計(jì)量方法的說法，正確的有(　)。

　　A.基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法是針對操作風(fēng)險較低的商業(yè)銀行

　　B.高級計(jì)量法的風(fēng)險敏感度更高

　　C.對于初次使用高級計(jì)量法的商業(yè)銀行，允許使用2年的歷史數(shù)據(jù)

　　D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險計(jì)量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)

　　E.《巴塞爾新資本協(xié)議》中對基本指標(biāo)法提出了具體標(biāo)準(zhǔn)

　　9. 商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進(jìn)行的，經(jīng)營環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失，下列屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件的有(　)。

　　A.外部欺詐

　　B.錯誤監(jiān)控

　　C.監(jiān)管規(guī)定

　　D.供應(yīng)商破產(chǎn)

　　E.政治風(fēng)險

　　10.健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素有(　)。

　　A.決策

　　B.建設(shè)與管理

　　C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評價

　　E.改進(jìn)

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