101、以下說法中，正確的有(　　)。

　　A.違約概率即通常所稱的違約損失的概率

　　B.違約概率和違約頻率不是同一個概念

　　C.違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的

　　D.違約頻率是分析模型作出的事前預(yù)測

　　E.違約頻率可作為內(nèi)部評級的直接依據(jù)

　　102、一般而言，以下因素會造成借款人信用風(fēng)險提高的有(　　)。

　　A.利率水平提高

　　B.擴(kuò)張的貨幣政策

　　C.借款人財務(wù)杠桿提高

　　D.經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)入蕭條

　　E.借款人收益波動性變大

　　103、

　　權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　104、

　　企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險分析的主要內(nèi)容有(　　)。

　　A.企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.行業(yè)的競爭力

　　C.行業(yè)監(jiān)管政策

　　D.企業(yè)的長遠(yuǎn)規(guī)劃

　　E.行業(yè)周期性分析

　　105、

　　保證法律責(zé)任一般包括(　　)。

　　A.部分責(zé)任保證

　　B.連帶責(zé)任保證

　　C.一般責(zé)任保證

　　D.全部責(zé)任保證

　　E.完全責(zé)任保證

　　106、

　　市場風(fēng)險計量方法包括(　　)。

　　A.缺口分析

　　B.久期分析

　　C.外匯敞日分析

　　D.風(fēng)險價值

　　E.敏感度分析

　　107、

　　常用的市場風(fēng)險限額包括(　　)。

　　A.交易限額

　　B.風(fēng)險限額

　　C.止損限額

　　D.損失限額

　　E.追索限額

　　108、

　　各國政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)并深化銀行監(jiān)管的原因有(　　)。

　　A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)

　　B.銀行普遍存在通過擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模來增加利潤的發(fā)展沖動

　　C.存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系，而兩者所掌握的信息是極不對稱的

　　D.風(fēng)險是銀行體系不可消除的內(nèi)生因素，銀行機(jī)構(gòu)正是通過管理和經(jīng)營風(fēng)險獲得收益

　　E.銀行業(yè)先天存在壟斷與競爭的悖論

　　109、

　　中國銀監(jiān)會在總結(jié)國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上提出的銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)包括(　　)。

　　A.保護(hù)廣大存款人和金融消費者的剝益

　　B.避免所有市場風(fēng)險

　　C.增進(jìn)市場信心

　　D.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解

　　E.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　110、

　　以下各項屬于流動性負(fù)債的有(　　)。

　　A.活期存款

　　B.超額準(zhǔn)備金

　　C.銀行準(zhǔn)備金

　　D.定期存款

　　E.票據(jù)和債券

　　111、根據(jù)我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以選擇(　　)來計量操作風(fēng)險監(jiān)管成本。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)法

　　B.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.期望方差法

　　D.高級計量法

　　E.自我評估法

　　112、商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式有(　　)。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式

　　B.負(fù)債風(fēng)險管理模式

　　C.資產(chǎn)負(fù)債管理模式

　　D.全面風(fēng)險管理模式

　　E.資產(chǎn)損失管理模式

　　113、

　　根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類。下列選項屬于其中的有(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.國家風(fēng)險

　　E.戰(zhàn)略風(fēng)險

　　114、

　　商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹(　　)的原則。

　　A.全面

　　B.謹(jǐn)慎

　　C.審慎

　　D.有效

　　E.獨立

　　115、

　　先進(jìn)的風(fēng)險管理理念主要包括(　　)。

　　A.風(fēng)險管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段

　　B.風(fēng)險管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險，而是通過主動的風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡

　　C.風(fēng)險管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展

　　D.應(yīng)充分了解所有風(fēng)險，并建立和完善風(fēng)險控制機(jī)制，對于不了解或無把握控制風(fēng)險的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度對待

　　E.樹立正確的風(fēng)險管理理念

　　116、

　　止損限額適用于(　　)的累計損失。

　　A.一日

　　B.兩年

　　C.一周

　　D.一個月

　　E.三個月

　　117、

　　市場風(fēng)險報告包括(　　)。

　　A.投資組合報告

　　B.風(fēng)險分解“熱點”報告

　　C.最佳投資組合復(fù)制報告

　　D.最佳風(fēng)險對沖策略報告

　　E.交易限額報告

　　118、

　　流動性應(yīng)急計劃主要包括(　　)。

　　A.提高流動性管理的預(yù)見性

　　B.危機(jī)處理方案

　　C.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　D.建立多層次的流動性屏障

　　E.通過金融市場控制風(fēng)險

　　119、

　　以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)高度重視的流動性風(fēng)險管理要點的有(　　)。

　　A.提高流動性管理的預(yù)見性

　　B.建立多層次的流動性屏障

　　C.通過金融市場控制風(fēng)險

　　D.危機(jī)處理方案

　　E.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　120、

　　以下屬于風(fēng)險監(jiān)管框架步驟的有(　　)。

　　A.了解機(jī)構(gòu)

　　B.風(fēng)險評估

　　C.規(guī)劃監(jiān)管行動

　　D.準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查

　　E.實施風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級

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