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　　點(diǎn)擊查看：2017初級(jí)銀行專業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》上機(jī)試題節(jié)選

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　第1題( )承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.經(jīng)理

　　參考答案：B

　　參考解析：董事會(huì)承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第2題 下列不屬于柜面業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的是( )。

　　A.賬戶開(kāi)立

　　B.現(xiàn)金存取款

　　C.柜員管理

　　D.評(píng)級(jí)授信

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括：(1)賬戶開(kāi)立、使用、變更與撤銷。(2)現(xiàn)金存取款。(3)柜員管理。(4)重要憑證和重要物品管理。(5)現(xiàn)金庫(kù)箱管理。(6)平賬和賬務(wù)核對(duì)。(7)掛賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務(wù)。D項(xiàng)屬于法人信貸業(yè)務(wù)的具體環(huán)節(jié)。

　　第3題 投資者把他財(cái)富的40%投資于一項(xiàng)預(yù)期收益率為15%的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，60%投資于收益率為6%的國(guó)庫(kù)券，那么他的投資組合的預(yù)期收益率為( )。

　　A.11.4%

　　B.9.6%

　　C.29.5%

　　D.37.5%

　　參考答案：B

　　參考解析：投資組合的預(yù)期收益=40%×15%+60%×6%=9.6%。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　第81題 操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)部流程方面的表現(xiàn)包括( )。

　　A.職員欺詐

　　B.失職違規(guī)

　　C.控制和報(bào)告不力

　　D.流程不健全

　　E.流程執(zhí)行失敗

　　參考答案：C,D,E

　　參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別，其表現(xiàn)形式主要有：(1)人員因素方面表現(xiàn)為職員欺詐、失職違規(guī)、違反用工法律等。(2)內(nèi)部流程方面表現(xiàn)為流程不健全、流程執(zhí)行失敗、控制和報(bào)告不力、文件或合同缺陷、擔(dān)保品管理不當(dāng)、產(chǎn)品服務(wù)缺陷、泄密、與客戶糾紛等。(3)系統(tǒng)缺陷方面表現(xiàn)為信息科技系統(tǒng)和一般配套設(shè)備不完善。(4)外部事件方面表現(xiàn)為外部欺詐、自然災(zāi)害、交通事故、外包商不履責(zé)等。

　　第82題 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋銀行面臨的所有重大風(fēng)險(xiǎn)，包括( )。

　　A.表內(nèi)與表外的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.個(gè)人層面的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.集團(tuán)層面的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資組合層面的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋銀行面臨的所有重大風(fēng)險(xiǎn)，包括表內(nèi)與表外、集團(tuán)層面、投資組合層面及業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第83題 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)強(qiáng)調(diào)，薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持( )原則，薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致。

　　A.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)

　　B.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整前的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)

　　C.短期激勵(lì)和長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　D.短期激勵(lì)大于長(zhǎng)期激勵(lì)

　　E.短期激勵(lì)小于長(zhǎng)期激勵(lì)

　　參考答案：A,C

　　參考解析：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)強(qiáng)調(diào)，薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持“薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)”“短期激勵(lì)和長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)”的原則，薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)時(shí)期保持一致，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)不同業(yè)務(wù)活動(dòng)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)變化情況合理確定薪酬的支付時(shí)間并不斷加以完善性調(diào)整。

　　三、判斷題

　　第121題 貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間一般具有獨(dú)立性。 ( )

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性。

　　第122題 銀行監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。 ( )

　　參考答案：對(duì)

　　參考解析：銀行監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。

　　第123題 操作風(fēng)險(xiǎn)指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，不包括法律風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

　　參考答案：錯(cuò)

　　參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

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