二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列選項(xiàng)中，董事會(huì)對(duì)其承擔(dān)最終責(zé)任的有(　　)。

　　A.銀行的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略

　　B.銀行的關(guān)鍵人員決定

　　C.銀行的治理結(jié)構(gòu)與實(shí)踐

　　D.銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)義務(wù)

　　E.銀行的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性

　　2.在高管層的領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)的工作主要有(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理工具方法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)敞口報(bào)告

　　E.重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的審議、審批

　　3.《有效風(fēng)險(xiǎn)偏好框架制定原則》主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A.內(nèi)部審計(jì)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好框架

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明關(guān)鍵因素

　　D.風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E.內(nèi)部管理角色和職責(zé)

　　4.有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明應(yīng)該滿足的原則有(　　)。

　　A.包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時(shí)所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)

　　B.與銀行長(zhǎng)短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

　　C.具有前瞻性

　　D.包括定量指標(biāo)

　　E.包括定性的陳述

　　5.風(fēng)險(xiǎn)偏好的維度包括(　　)。

　　A.資本類

　　B.收益類

　　C.負(fù)債類

　　D.特定風(fēng)險(xiǎn)類

　　E.風(fēng)險(xiǎn)類

　　6.商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險(xiǎn)偏好，常見的定性描述有(　　)。

　　A.達(dá)到或超過目標(biāo)信用級(jí)別

　　B.確保資本充足

　　C.對(duì)壓力事件保持較低的風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D.維持現(xiàn)有的紅利水平

　　E.滿足監(jiān)管要求和期望

　　7.下列選項(xiàng)中，屬于資本類指標(biāo)的有(　　)。

　　A.每股收益增長(zhǎng)率

　　B.核心一級(jí)資本充足率

　　C.一級(jí)資本充足率

　　D.收益率

　　E.杠桿率

　　8.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績(jī)相適應(yīng)

　　C.收益與安全性的平衡

　　D.短期激勵(lì)和長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　E.業(yè)績(jī)與激勵(lì)平衡

　　9.按約束的風(fēng)險(xiǎn)類型，限額主要分為(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)限額

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E.國別風(fēng)險(xiǎn)限額

　　10.《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》要求風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要具有(　　)。

　　A.準(zhǔn)確性

　　B.綜合性

　　C.科學(xué)性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　三、判斷題

　　1.風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)全部是比率指標(biāo)。(　　)

　　2.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗(yàn)。(　　)

　　3.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致。(　　)

　　4.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的重要“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的安全保障，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不問斷地運(yùn)行。(　　)

　　5.與風(fēng)險(xiǎn)管理中采用的其他方法和手段不同，內(nèi)部控制更側(cè)重于銀行內(nèi)部各層級(jí)、各部門和人員之間，合理構(gòu)建相互聯(lián)系和相互制約關(guān)系，以達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。(　　)

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