點(diǎn)擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬題匯總

　　判斷題(共15題，合計(jì)15分)

　　1 在商業(yè)銀行中，起維護(hù)市場信心，充當(dāng)保護(hù)存款者的緩沖器作用的是銀行資本金。(　　)

　　2商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)并不是要完全消除風(fēng)險(xiǎn)，而是將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍的基礎(chǔ)上，盡量爭取收益、風(fēng)險(xiǎn)的有效性。 (　　)

　　3風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運(yùn)行。 (　　)

　　4銀行的存款政策、客戶中間業(yè)務(wù)情況、銀行收益等因素會(huì)影響商業(yè)銀行授信額度的決定，當(dāng)這些因素為正面影響時(shí)，對授信限額的調(diào)節(jié)系數(shù)小于l。(　　)

　　5市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，這幾種風(fēng)險(xiǎn)往往是相互交織、互相影響的。 (　　)

　　6董事會(huì)處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一線，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)了解各類利益持有者所關(guān)心的問題，并且正確預(yù)測其對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、政策或運(yùn)營調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。 (　　)

　　7連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)，債權(quán)人在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁前不可以要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。 (　　)

　　8違約損失率估計(jì)應(yīng)基于違約損失。(　　)

　　9實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理是有成本的，風(fēng)險(xiǎn)管理體系并不是越復(fù)雜越好。 (　　)

　　10外部審計(jì)與銀行監(jiān)管各自關(guān)注的重點(diǎn)不同，可以彼此獨(dú)立進(jìn)行。 (　　)

　　11市場風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性特征。 (　　)

　　12流動(dòng)性對銀行很重要，可以說它是銀行的一種資產(chǎn)。 (　　)

　　13市場風(fēng)險(xiǎn)既有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(　　)

　　14內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)不定期對風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評價(jià)。 (　　)

　　15成員單位的連環(huán)擔(dān)保使集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)t鹼放大。 (　　)

　　1.正確

　　解析：在商業(yè)銀行中，起維護(hù)市場信心，充分維護(hù)存款者的緩沖器作用的是銀行資本金

　　2.正確

　　解析：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是將風(fēng)險(xiǎn)控制在可7承受范圍的基礎(chǔ)上，盡量爭取收益、風(fēng)險(xiǎn)的有效性，并不是要完全消除風(fēng)險(xiǎn)

　　3.正確

　　解析：暫無

　　4.正確

　　解析：銀行的存款政策、客戶中間業(yè)務(wù)情況、銀行收益等因素會(huì)影響商業(yè)銀行授信額度的決定，當(dāng)這些因素為正面影響時(shí)，對授信限額的調(diào)節(jié)系數(shù)大于l

　　5.正確

　　解析：市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，各種風(fēng)險(xiǎn)往往是互相影響、相互交織的

　　6.正確

　　解析：處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理第一線的是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)了解各類利益持有者所關(guān)心的問題，并且正確預(yù)測它們對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、政策或運(yùn)營調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。

　　7.正確

　　解析：此種情況可以要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。

　　8.正確

　　解析：違約損失率估計(jì)應(yīng)基于經(jīng)濟(jì)擬失

　　9.正確

　　解析：暫無

　　10.正確

　　解析：外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料，銀行監(jiān)管政策、相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則也是實(shí)施外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的重點(diǎn)。外部審計(jì)與銀行監(jiān)管應(yīng)當(dāng)相輔相成，而不能相互獨(dú)立開來

　　11.正確

　　解析：市場風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性特征。

　　12.正確

　　解析：暫無

　　13.正確

　　解析：市場風(fēng)險(xiǎn)既有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　14.正確

　　解析：內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期，(至少)每年一次對風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評價(jià)。

　　15.正確

　　解析：關(guān)聯(lián)方通常采用連環(huán)擔(dān)保的形式中請銀行貸款，雖然符合相關(guān)法律的規(guī)定，但一方面，企業(yè)集團(tuán)頻繁的關(guān)聯(lián)交易孕育著經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn);另一方面，信用風(fēng)險(xiǎn)通過擔(dān)保鏈條在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部循環(huán)傳遞、放大，貸款實(shí)質(zhì)上處于擔(dān)保不或無擔(dān)保狀態(tài)

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