點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》精選試題匯總

　　【例題】在風(fēng)險管理方面，對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任的是(　)，其負(fù)責(zé)風(fēng)險偏好等重大風(fēng)險管理事項的審議、審批。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高級管理層

　　C.股東大會

　　D.董事會

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險治理。理解類、常識類判斷。在風(fēng)險管理方面，董事會對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險偏好等重大風(fēng)險管理事項的審議、審批，對銀行承擔(dān)風(fēng)險的整體情況和風(fēng)險管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督。

　　【例題】商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程包括(　)。

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監(jiān)測

　　D.風(fēng)險控制

　　E.風(fēng)險對沖

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險管理流程。綜合理解，排除法。商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險控制四個主要步驟。

　　【例題】風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.建立錯誤承受程序

　　B.設(shè)置災(zāi)難恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序

　　C.隨時進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行檢測并形成文件記錄

　　D.設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

　　E.為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識別標(biāo)志

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險信息管理系統(tǒng)。理解記憶類，常識類，排除法。選項E錯誤，針對風(fēng)險管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等，設(shè)置不同的登錄級別;為每個系統(tǒng)用戶設(shè)置獨特的識別標(biāo)志，并定期更換登錄密碼或磁卡。

　　下列關(guān)于有效的風(fēng)險偏好聲明原則的說法中，錯誤的是(　C　)。

　　A.能夠通過情景分析和壓力測試，確保銀行理解什么事件可能會使銀行超出風(fēng)險偏好

　　B.定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風(fēng)險的誘因.確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測這類風(fēng)險

　　C.應(yīng)為每類實質(zhì)性風(fēng)險和總體風(fēng)險確定能夠接受的平均風(fēng)險水平

　　D.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

　　18.關(guān)于在風(fēng)險偏好設(shè)置與實施過程中應(yīng)注意的事項，下列說法錯誤的是(　D　)。

　　A.充分考慮利益相關(guān)者的期望

　　B.將風(fēng)險偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合

　　C.持續(xù)地監(jiān)測與報告

　　D.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)于風(fēng)險偏好框架的內(nèi)部交流與培訓(xùn)，且高管層不得參加

　　下列有關(guān)風(fēng)險文化的說法，不正確的是(　　)。

　　A.薪酬機(jī)制應(yīng)堅持“薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)”“短期激勵和長期激勵相協(xié)調(diào)”的原則

　　B.在規(guī)定期限內(nèi)高管人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險損失暴露，商業(yè)銀行無權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)發(fā)放的績效薪酬全部追回

　　C.績效考評應(yīng)堅持“綜合平衡”的原則

　　D.在考評指標(biāo)上，銀監(jiān)會強(qiáng)調(diào)必須包括風(fēng)險管理類指標(biāo)

　　下列有關(guān)風(fēng)險控制與緩釋流程的說法，有誤的是(　C　)。

　　A.風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　C.常用的事后控制方法有限額管理、風(fēng)險定價和制定應(yīng)急預(yù)案

　　D.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險管理程序

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