11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露()。

　　A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項(xiàng)D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　12.下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是()。

　　A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務(wù)

　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

　　C.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

　　D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)

　　13.洗錢者通過金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括()。

　　A.購買高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回B.匿名存儲

　　C.控制銀行D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　14.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報(bào)告的有()。

　　A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

　　C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　15.對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征()。

　　A.有嚴(yán)格的公司法B.不允許建立空殼公司C.有嚴(yán)格的公司保密法D.有寬松的金融規(guī)則

　　16.常見的洗錢方式包括()。

　　A.借用金融機(jī)構(gòu)B.偽造商業(yè)票據(jù)C.利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)D.通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢

　　17.授信業(yè)務(wù)包括()。

　　A.貸款B.貸款承諾C.貿(mào)易融資D.擔(dān)保

　　18.廣義的貸款法律關(guān)系包括()。

　　A.附屬于貸款合同法律關(guān)系的保證合同法律關(guān)系B.附屬于貸款合同法律關(guān)系的抵押合同法律關(guān)系C.委托貸款合同法律關(guān)系D.貸款合同法律關(guān)系

　　19.借款人的權(quán)利包括()。

　　A.自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)B.按合同約定提取和使用全部貸款C.用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營D.拒絕借款合同以外的附加條件

　　20.對借款人的限制包括()。

　　A.不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D.不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級分支機(jī)構(gòu)取得貸款