91、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括()。

　　A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表

　　B.進人銀行進行檢查

　　C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話

　　D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況

　　標準答案：a, b, c, d

　　92、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露()。

　　A.財務會計報告

　　B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　標準答案：a, b, c

　　93、下列關于反洗錢敘述正確的是()。

　　A.金融機構(gòu)應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

　　B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

　　C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

　　D.只有金融機構(gòu)和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

　　標準答案：a, c

　　94、洗錢者通過金融機構(gòu)洗錢的技巧包括()。

　　A.購買高額保險，然后低價贖回

　　B.匿名存儲

　　C.控制銀行

　　D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　標準答案：a, b, c, d

　　95、若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有()。

　　A.金融機構(gòu)同業(yè)拆借

　　B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位

　　C.同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易

　　標準答案：a, c, d

　　96、對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征()。

　　A.有嚴格的公司法

　　B.不允許建立空殼公司

　　C.有嚴格的公司保密法

　　D.有寬松的金融規(guī)則

　　標準答案：c, d

　　97、常見的洗錢方式包括()。

　　A.借用金融機構(gòu)

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

　　D.通過證券和保險業(yè)洗錢

　　標準答案：a, b, c, d

　　98、授信業(yè)務包括()。

　　A.貸款

　　B.貸款承諾

　　C.貿(mào)易融資

　　D.擔保

　　標準答案：a, b, c, d

　　99、廣義的貸款法律關系包括()。

　　A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系

　　B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系

　　C.委托貸款合同法律關系

　　D.貸款合同法律關系

　　標準答案：a, b, c, d

　　100、借款人的權利包括()。

　　A.自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務

　　B.按合同約定提取和使用全部貸款

　　C.用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經(jīng)營

　　D.拒絕借款合同以外的附加條件

　　標準答案：b, d

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