31.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括(D )。

　　A.少數(shù)股權(quán)

　　B.盈余公積

　　C.資本公積

　　D.次級(jí)債務(wù)

　　32.有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的(D )。

　　A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

　　B.只能是金融機(jī)構(gòu)

　　C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)均

　　D.可以是任何單位和個(gè)人

　　33.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自(D )起施行。

　　A.2001年3月1日

　　B.2003年3月1日

　　C.2005年3月1日

　　D.2007年3月1日

　　34.金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是(D )。

　　A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

　　B.泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私

　　C.其他不依法履行職責(zé)的行為 ’

　　D.按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

　　35.下列屬于大額交易的是(A )。

　　A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元

　　C.個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　D.單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　36.(D )具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.《反洗錢(qián)法》

　　B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

　　D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　37.監(jiān)管談話(huà)是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其(B )進(jìn)行的談話(huà)。

　　A.股東

　　B.董事、高級(jí)管理人員

　　C.普通工作人員

　　D.客戶(hù)

　　38.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是(C )。

　　A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢(xún)的存款人存款狀況

　　B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款

　　C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息

　　D.商業(yè)銀行拒絕向客戶(hù)透露同類(lèi)存款客戶(hù)的存款信息

　　39.人民法院因?qū)徖戆讣�，需要向銀行查詢(xún)企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢(xún)?nèi)瞬坏?A )。

　　A.借走資料原件

　　B.抄錄資料原件

　　C.復(fù)印資料原件

　　D.對(duì)資料原件照相

　　40.公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢(xún)企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具(C )公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)”。

　　A.省級(jí)(含)以上

　　B.市級(jí)(含)以上

　　C.縣級(jí)(含)以上

　　D.鎮(zhèn)級(jí)(含)以上：

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