二、多項(xiàng)選擇題

　　1.銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括(　　)。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　E.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　2.下列選項(xiàng)屬于商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息的是(　　)。

　　A.年內(nèi)召開股東大會(huì)的情況

　　B.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層成員構(gòu)成及其基本工作情況

　　C.銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

　　D.獨(dú)立董事的工作情況

　　E.資本充足率情況

　　3.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)阻隔

　　E.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　4.銀行資本的作用包括(　　)。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營長(zhǎng)期資金的需要

　　B.吸收損失

　　C.維持市場(chǎng)信心

　　D.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的動(dòng)力來源

　　5.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容有(　　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　E.將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

　　6.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》定義的附屬資本范圍包括(　　)。

　　A.重估儲(chǔ)備

　　B.一般準(zhǔn)備

　　C.優(yōu)先股

　　D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)

　　E.少數(shù)股權(quán)

　　7.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則是(　　)。

　　A.全面原則

　　B.審慎原則

　　C.合規(guī)原則

　　D.獨(dú)立原則

　　E.經(jīng)濟(jì)原則

　　8.商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循的原則有(　　)。

　　A.銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作，共同推動(dòng)銀行持續(xù)、健康地發(fā)展

　　B.銀行應(yīng)為維護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件

　　C.銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息

　　D.銀行應(yīng)鼓勵(lì)職工通過與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理人的直接溝通和交流，反映職工對(duì)銀行經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見

　　E.銀行應(yīng)在保持銀行持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)股東利益最大化的同時(shí)，重視銀行的社會(huì)責(zé)任

　　9.金融創(chuàng)新中堅(jiān)持的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則是(　　)。

　　A.認(rèn)識(shí)你的成本

　　B.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)

　　C.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.認(rèn)識(shí)你的客戶

　　E.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手

　　10.在金融創(chuàng)新中，銀行要非常注意保護(hù)客戶利益，主要體現(xiàn)在(　　)方面。

　　A.審慎盡責(zé)

　　B.充分信息披露

　　C.引導(dǎo)理性消費(fèi)

　　D.客戶資產(chǎn)隔離和客戶教育

　　E.妥善處理利益沖突