一、單項(xiàng)選擇題

　　1.根據(jù)金融犯罪(　)的不同，可以將金融犯罪劃分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　A.侵犯的客體

　　B.行為方式

　　C.實(shí)施主體

　　D.造成的危害

　　2.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿(　)周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。

　　A.14

　　B.16

　　C.18

　　D.22

　　3.下列行為不構(gòu)成違法行為的是(　)。

　　A.以自制人民幣換取真幣

　　B.出售自制人民幣

　　C.在不知是假幣的情況下使用了假幣

　　D.幫助朋友運(yùn)輸了假幣，但數(shù)額較小

　　4.職務(wù)侵占罪與貪污罪的區(qū)別不包括(　)。

　　A.犯罪主體不同

　　B.刑罰處罰幅度不同

　　C.犯罪對(duì)象不同

　　D.客觀方面不同

　　5.某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損。這一做法(　)。

　　A.屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

　　B.屬于挪用資金罪

　　C.屬于正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)虧損

　　D.違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，但沒有觸犯《刑法》

　　6.以下不屬于挪用資金行為的是(　)。

　　A.挪用資金進(jìn)行非法活動(dòng)的

　　B.經(jīng)當(dāng)事人允許，正常使用資金

　　C.挪用資金雖未超過3個(gè)月，但數(shù)額較大，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)

　　D.挪用資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大，超過3個(gè)月未還

　　7.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是(　)。

　　A.職務(wù)侵占罪

　　B.票據(jù)詐騙罪

　　C.變?cè)熵泿抛?/P>

　　D.簽訂、履行合同失職被騙罪

　　8.集資詐騙罪的客體是(　)。

　　A.貸款

　　B.信用證項(xiàng)下當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)

　　C.社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)與國(guó)家的金融秩序

　　D.信用卡管理制度

　　9.犯持有、使用假幣罪數(shù)額巨大的，(　)。

　　A.處三年以下有期徒刑，并處一萬元以上十萬元以下罰金

　　B.處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金

　　C.處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上二十萬元以下罰金

　　D.處十年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列屬于違法行為的有(　)。

　　A.冒用他人的本票騙取財(cái)物

　　B.使用單位資金自己設(shè)立私人公司

　　C.銀行信貸人員向銀行行長(zhǎng)親屬任董事長(zhǎng)的公司發(fā)放信用

　　貸款

　　D.吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款

　　E.為了提高業(yè)績(jī)，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發(fā)放貸款，使銀行蒙受巨額損失

　　2.根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為(　)。

　　A.針對(duì)銀行的犯罪

　　B.銀行人員職務(wù)犯罪

　　C.詐騙型金融犯罪

　　D.偽造型金融犯罪

　　E.規(guī)避型金融犯罪

　　3.以下對(duì)金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的說法中，正確的是(　)。

　　A.本罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度

　　B.本罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人

　　C.本罪主觀方面是故意，即明知是假幣而購買，或者明知是假幣而將其調(diào)換為真幣

　　D.本罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員

　　E.本罪客觀方面表現(xiàn)為變?cè)?/P>

　　4.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪客觀方面表現(xiàn)為偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的行為，包括(　)。

　　A.偽造貨幣

　　B.偽造、變?cè)靺R票、本票、支票

　　C.偽造、變?cè)煳�托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證

　　D.偽造、變?cè)煨庞米C或附隨的單據(jù)、文件

　　E.偽造信用卡

　　5.銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪包括(　)。

　　A.職務(wù)侵占罪

　　B.挪用資金罪

　　C.非國(guó)家工作人員受賄罪

　　D.簽訂、履行合同失職被騙罪

　　E.保險(xiǎn)詐騙罪

　　三、判斷題

　　1.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。 (　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　2.金融犯罪的對(duì)象只能是人。 (　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　3.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　4.金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　5.貸款詐騙罪的主體是一般主體，單位也構(gòu)成本罪。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　6.吸收客戶資金不入賬罪主觀方面是故意，以非法牟利目的為必要。 (　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　7.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪主觀方面一般是故意，也可能是過失。對(duì)造成重大損失，行為人不需要明確認(rèn)識(shí)到。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　8.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪屬于結(jié)果犯，必須是“情節(jié)嚴(yán)重的”，才構(gòu)成犯罪，這也是區(qū)分罪與本罪的重要界限。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　9.個(gè)人可以構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的主體。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　10.單位犯洗錢罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)

　　11.貸款詐騙罪主觀方面是故意，但不是必須要具有非法占有目的。(　)

　　對(duì)　 錯(cuò)