答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P214-215

　　根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　2.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P218

　　金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。

　　3.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P217-218

　　ABD均是違法行為。

　　4.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P238-239

　　主要區(qū)別在于：一是犯罪主體不同。二是犯罪對(duì)象不同。。三是刑罰處罰幅度不同。

　　5.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P227

　　背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　6.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P239-240

　　BCD屬于挪用資金的行為。

　　7.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P242

　　簽訂、履行合同失職被騙罪主觀方面是過(guò)失，不是故意。

　　8.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P229

　　集資詐騙罪的客體是社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)與國(guó)家的金融秩序。

　　9.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P219

　　犯持有、使用假幣罪數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：以上五點(diǎn)均是違法行為。

　　2.

　　【正確答案】：AB

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P215

　　根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。

　　3.

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P223

　　本罪主體為年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，所以 B說(shuō)法有誤。本罪客觀方面表現(xiàn)為兩種情況：一是購(gòu)買(mǎi)假幣;二是利用職務(wù)上的便利，以假幣換取貨幣，所以E說(shuō)法有誤。

　　4.

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P222

　　偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪客觀方面表現(xiàn)為偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的行為，包括：偽造、變?cè)靺R票、本票、支票;偽造、變?cè)煳�托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證;

　　偽造、變?cè)煨庞米C或附隨的單據(jù)、文件;偽造信用卡。

　　5.

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P237—241

　　銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪包括：職務(wù)侵占罪;挪用資金罪;非國(guó)家工作人員受賄罪;簽訂、履行合同失職被騙罪。

　　三、判斷題

　　1.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P216

　　2.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P215

　　金融犯罪的對(duì)象可以是人，也可以是各種金融工具。

　　3.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P215

　　4.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P216

　　金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意，有的還要求具有非法占有目的。

　　5.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P231

　　貸款詐騙罪的主體是一般主體，單位不能構(gòu)成本罪。

　　6.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P222

　　吸收客戶資金不入賬罪主觀方面是故意，并且根據(jù)《刑法修正案(六)》，不以非法牟利目的為必要。

　　7.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P225

　　8.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P227

　　9.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P228

　　個(gè)人不能構(gòu)成背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的主體。

　　10.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P229

　　11.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見(jiàn)教材P231

　　貸款詐騙罪主觀方面是故意，并且必須具有非法占有目的。