2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎》單選習題

　　練習3:銀行管理

　　1.銀行風險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其(　　)蒙受損失的可能性。

　　a.存款

　　b.資產(chǎn)和預期收益

　　c.聲譽

　　d.自有資本金

　　2.(　　)是銀行最為復雜的風險種類，也是銀行面臨的最主要的風險。

　　a.市場風險

　　b.操作風險

　　c.信用風險

　　d.流動性風險

　　3.標志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風險管理出現(xiàn)了一個顯著變化，風險管理模式轉向全面風險管理階段的是(　　)。

　　a.西方銀行大量創(chuàng)新金融工具

　　b.布雷頓森林體系崩潰

　　c.1988年《巴塞爾資本協(xié)議》出臺

　　d.2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》出臺

　　4.銀行高級管理層成員的任職資格需要符合(　　)的規(guī)定。

　　a.商業(yè)銀行內部規(guī)章制度

　　b.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

　　c.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　d.中國人民銀行

　　5.(　　)是全面風險管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟資本配置得以有效實施的基礎。

　　a.風險計量

　　b.風險識別

　　c.風險監(jiān)測

　　d.風險控制

　　6.用于衡量和防御銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失的資本是(　　)。

　　a.實收資本

　　b.核心資本

　　c.監(jiān)管資本

　　d.經(jīng)濟資本

　　7.依據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》規(guī)定，銀行資本與風險加權總資產(chǎn)之比不得低于(　　)。

　　a.4%

　　b.8%

　　c.10%

　　d.15%

　　8.按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，核心資本不包括(　　)。

　　a.少數(shù)股權

　　b.盈余公積

　　c.資本公積

　　d.次級債務

　　9.(　　)，中國銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導意見》，標志著我國正式啟動了實施《巴塞爾新資本協(xié)議》的工程。

　　a.2004年3月1日

　　b.2006年10月31日

　　c.2007年1月1日

　　d.2007年2月28日

　　10.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是(　　)。

　　a.法律風險

　　b.合規(guī)風險

　　c.市場風險

　　d.操作風險

　　11.商業(yè)銀行內部控制要與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標，遵循的是內部控制的(　　)。

　　a.審慎原則

　　b.全面原則

　　c.經(jīng)濟原則

　　d.有效原則

　　12.銀行金融創(chuàng)新的核心是(　　)。

　　a.制度安排創(chuàng)新

　　b.管理模式創(chuàng)新

　　c.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　d.人員準備創(chuàng)新

　　13.關于國家風險，說法正確的是(　　)。

　　a.通常在債權人的控制范圍之內

　　b.在同一國家范圍內不存在國家風險

　　c.個人不會遭受國家風險帶來的損失

　　d.國家風險是由債權人所在國家的行為引起的

　　14.董事會負責銀行業(yè)務經(jīng)營活動的指揮與管理，承擔商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責任，注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事會的人數(shù)不得少于(　　)。

　　a.2人

　　b.3人

　　c.5人

　　d.7人

　　15.某銀行2010年資本為500億，其中商業(yè)銀行對自用不動產(chǎn)的資本投資為lo億，風險加權資產(chǎn)800億，市場風險資本200億，操作風險資本l00億，那么該銀行2010年的資本充足率為(　　)。

　　a.10%

　　b.10.77%

　　c.10.98%

　　d.11%