第21題 下列關(guān)于金融犯罪的說法中，正確的是( )。

　　A 金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

　　B 金融犯罪的對象是金融工具

　　C 根據(jù)實施的主體不同，可以分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪

　　D 根據(jù)行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪

　　E 金融犯罪是一種圖利犯罪，其主管方面只能是故意

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[解析] 金融犯罪的對象可以是人，也可以是各種金融工具。

　　第22題 下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會履行的職能的說法中，正確的有( )。

　　A 服務(wù)

　　B 監(jiān)管

　　C 維權(quán)

　　D 協(xié)調(diào)

　　E 自律

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　[解析] 中國銀行業(yè)協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護銀行業(yè)合法權(quán)益，維護銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　第23題 對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括( )

　　A 刑事責(zé)任

　　B 行政處分

　　C 行政處罰

　　D 民事訴訟

　　E 禁止從事銀行業(yè)工作

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[解析] 民事訴訟不屬于對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式。

　　第24題 常見的洗錢方式包括( )。

　　A 藏身于保密天堂

　　B 走私

　　C 利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

　　D 通過證券和保險業(yè)洗錢

　　E 利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[解析] 洗錢的常見方式共有八個：借用金融機構(gòu)，藏身于保密天堂，使用空殼公司，利用現(xiàn)金密集行業(yè)，依靠商業(yè)票據(jù)，走私，利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)，通過證券和保險業(yè)洗錢。

　　第25題 銀行業(yè)從業(yè)人員接受( )的監(jiān)督。

　　A 所在機構(gòu)

　　B 銀行業(yè)協(xié)會

　　C 銀監(jiān)會

　　D 各地銀監(jiān)局

　　E 社會公眾

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員接受社會各界的監(jiān)督。

　　第26題 近年來，在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機構(gòu)有( )。

　　A 農(nóng)村商業(yè)銀行

　　B 中國農(nóng)業(yè)銀行

　　C 農(nóng)村合作銀行

　　D 農(nóng)村資金互助社

　　E 村鎮(zhèn)銀行

　　【正確答案】：A,C

　　[解析] 農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行是在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的。

　　第27題 授信業(yè)務(wù)包括( )。

　　A 貸款

　　B 貸款承諾

　　C 貿(mào)易融資

　　D 擔(dān)保

　　E 信用證

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[解析] 授信業(yè)務(wù)包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、透支以及擔(dān)保等表內(nèi)外業(yè)務(wù)。

　　第28題 屬于衡量宏觀經(jīng)濟發(fā)展總體目標指標的有( )。

　　A 通貨膨脹率

　　B 國際收支

　　C 經(jīng)濟周期

　　D 失業(yè)率

　　E 國內(nèi)生產(chǎn)總值

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　[解析] 衡量宏觀經(jīng)濟發(fā)展總體目標的指標有通貨膨脹率、國際收支、失業(yè)率和國內(nèi)生產(chǎn)總值。

　　第29題 按金融工具交易的階段劃分，金融市場可分為( )。

　　A 發(fā)行市場和流通市場

　　B 股票市場和債券市場

　　C 一級市場和二級市場

　　D 現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　E 黃金市場和外匯市場

　　【正確答案】：A,C

　　[解析] 按金融工具交易的階段劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認購?fù)顿Y的市場。流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場。

　　第30題 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有( )。

　　A 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

　　B 制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C 向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況

　　D 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

　　E 監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[解析] 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有：

　　(1)組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測。

　　(2)制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。

　　(3)監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況。

　　(4)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。

　　(5)接受單位和個人對反洗錢活動的舉報。

　　(6)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動。

　　(7)向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。

　　(8)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

　　(9)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

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