21.銀行的代理業(yè)務(wù)包括(　　)。

　　A.代保管業(yè)務(wù)

　　B.代理銀行業(yè)務(wù)

　　C.代理證券業(yè)務(wù)

　　D.代理保險業(yè)務(wù)

　　E.代收代付業(yè)務(wù)

　　22.下列屬于代客外匯交易的是(　　)。

　　A.即期外匯買賣

　　B.遠(yuǎn)期外匯買賣

　　C.外匯掉期

　　D.外匯期權(quán)

　　E.包買票據(jù)業(yè)務(wù)

　　23.依據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，按照管理運作方式的不同，個人理財業(yè)務(wù)可分為(　　)。

　　A.理財計劃

　　B.私人銀行服務(wù)

　　C.投資理財服務(wù)

　　D.理財顧問服務(wù)

　　E.綜合理財服務(wù)

　　24.下列屬于風(fēng)險識別的主要方法的是(　　)。

　　A.風(fēng)險專家調(diào)查列舉法

　　B.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.失誤樹分析法

　　25.對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，需要追究法律責(zé)任的形式包括(　　)。

　　A.刑事責(zé)任

　　B.民事責(zé)任

　　C.行政處分

　　D.行政處罰

　　E.其他行政處理措施

　　26.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實向社會公眾披露(　　)。

　　A.財務(wù)會計報告

　　B.風(fēng)險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　E.客戶交易數(shù)據(jù)

　　27.常見的洗錢方式包括(　　)。

　　A.借用金融機構(gòu)

　　B.偽造商業(yè)票據(jù)

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)

　　D.通過證券和保險業(yè)洗錢

　　E.借用空殼公司

　　2B.根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括(　　)。

　　A.匯票、本票、支票

　　B.存款單、倉單、提單

　　C.土地所有權(quán)

　　D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E.可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)

　　29.以下銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險的有(　　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔(dān)保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　30.風(fēng)險管理流程包括(　　)。

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監(jiān)測

　　D.風(fēng)險阻隔

　　E.風(fēng)險控制

　　31.銀行資本的作用包括(　　)。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要

　　B.吸收損失和維持市場信心

　　C.為銀行管理尤其是風(fēng)險管理提供最根本的驅(qū)動力

　　D.限制銀行過度業(yè)務(wù)擴張和風(fēng)險承擔(dān)

　　E.只有A和B

　　32.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(　　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標(biāo)

　　B.操作風(fēng)險的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.計量信用風(fēng)險的內(nèi)部評級法

　　E.外部監(jiān)管和市場約束

　　33.中國銀監(jiān)會可以根據(jù)我國商業(yè)銀行資本充足率的狀況采取不同的干預(yù)措施。下列關(guān)

　　于干預(yù)措施的說法中，正確的有(　　)。

　　A.資本充足率為6%、核心資本充足率為4.5%的銀行在接到銀監(jiān)會監(jiān)管意見書的兩個月，要制定切實可行的資本補充計劃

　　B.對資本充足率為B.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行，可以限制該銀行介入部分高風(fēng)險業(yè)務(wù)

　　C.對資本充足率為6%、核心資本充足率為3%的銀行，可以要求該銀行降低風(fēng)險資產(chǎn)的規(guī)模

　　D.對資本充足率為9.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行，要防止該銀行資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下

　　E.對資本充足率為3.5%、核心資本充足率為l.5%的銀行，可以下發(fā)監(jiān)管意見書，在意見書中描述銀監(jiān)會將采取措施的詳細(xì)實施計劃

　　34.金融創(chuàng)新中堅持的四個“認(rèn)識”原則是指(　　)。

　　A.認(rèn)識你的成本

　　B.認(rèn)識你的業(yè)務(wù)

　　C.認(rèn)識你的風(fēng)險

　　D.認(rèn)識你的客戶

　　E.認(rèn)識你的交易對手

　　35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的(　　)。

　　A.特征和收益

　　B.風(fēng)險

　　C.法律關(guān)系

　　D.業(yè)務(wù)處理流程

　　E.風(fēng)險控制框架

　　36.下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會的說法中，正確的有(　　)。

　　A.為保證監(jiān)事會的獨立性，監(jiān)事必須是由股東大會選舉的外部監(jiān)事

　　B.注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于3人

　　C.監(jiān)事會可以對銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)、會計事務(wù)、董事會濫用職權(quán)的行為進行監(jiān)督

　　D.監(jiān)事會對董事會負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會的決策

　　E.監(jiān)事會是與董事會并列的監(jiān)督機關(guān)，代表股東大會行使監(jiān)督職能

　　37.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(　　)。

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　E.應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

　　3B.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，下列做法正確的是(　　)。

　　A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

　　B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費用

　　E.可以帶走所在機構(gòu)的工作資料

　　39.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向(　　)舉報。

　　A.上級機構(gòu)

　　B.所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門

　　C.國家司法機關(guān)

　　D.人大

　　E.政協(xié)

　　40.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，不正確的有(　　)。

　　A.為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

　　B.即使離職后，也不能透露任何客戶資料

　　C.可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財建議

　　D.在業(yè)務(wù)活動中可以將內(nèi)幕消息告知機構(gòu)內(nèi)的所有人員

　　E.應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān)機構(gòu)報告客戶的大額和可疑交易

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