31.銀行資本的作用包括()。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營對(duì)長期資金的需要

　　B.吸收損失和維持市場信心

　　C.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　D.限制銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

　　E.只有A和B

　　32.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括()。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　E.外部監(jiān)管和市場約束

　　33.中國銀監(jiān)會(huì)可以根據(jù)我國商業(yè)銀行資本充足率的狀況采取不同的干預(yù)措施。下列關(guān)于干預(yù)措施的說法中，正確的有()。

　　A.資本充足率為6%、核心資本充足率為4.5%的銀行在接到銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見書的兩個(gè)月，要制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃

　　B.對(duì)資本充足率為B.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行，可以限制該銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　C.對(duì)資本充足率為6%、核心資本充足率為3%的銀行，可以要求該銀行降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模

　　D.對(duì)資本充足率為9.5%、核心資本充足率為4.5%的銀行，要防止該銀行資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下

　　E.對(duì)資本充足率為3.5%、核心資本充足率為l.5%的銀行，可以下發(fā)監(jiān)管意見書，在意見書中描述銀監(jiān)會(huì)將采取措施的詳細(xì)實(shí)施計(jì)劃

　　34.金融創(chuàng)新中堅(jiān)持的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則是指()。

　　A.認(rèn)識(shí)你的成本

　　B.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)

　　C.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.認(rèn)識(shí)你的客戶

　　E.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手

　　35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的()。

　　A.特征和收益

　　B.風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律關(guān)系

　　D.業(yè)務(wù)處理流程

　　E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架

　　36.下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的說法中，正確的有()。

　　A.為保證監(jiān)事會(huì)的獨(dú)立性，監(jiān)事必須是由股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事

　　B.注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于3人

　　C.監(jiān)事會(huì)可以對(duì)銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)事務(wù)、董事會(huì)濫用職權(quán)的行為進(jìn)行監(jiān)督

　　D.監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)的決策

　　E.監(jiān)事會(huì)是與董事會(huì)并列的監(jiān)督機(jī)關(guān)，代表股東大會(huì)行使監(jiān)督職能

　　37.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有()。

　　A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

　　B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

　　C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

　　D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

　　E.應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)

　　3B.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，下列做法正確的是()。

　　A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

　　B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費(fèi)用

　　E.可以帶走所在機(jī)構(gòu)的工作資料

　　39.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向()舉報(bào)。

　　A.上級(jí)機(jī)構(gòu)

　　B.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門

　　C.國家司法機(jī)關(guān)

　　D.人大

　　E.政協(xié)

　　40.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，不正確的有()。

　　A.為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品

　　B.即使離職后，也不能透露任何客戶資料

　　C.可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

　　D.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

　　E.應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易

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