二、多項選擇題

　　1.

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：參見教材P157

　　中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果;(4)按照金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告;(5)經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

　　2.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P149-150

　　行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。

　　3.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P144—145

　　4.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P152—154

　　最常見的洗錢方式有：

　　(1)借用金融機構。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購置不動產和動產。(8)通過證券和保險業(yè)洗錢。

　　5.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P152

　　洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

　　6.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P155-156

　　金融機構的反洗錢義務：(1)健全反洗錢內部控制制度;(2)建立客戶身份識別制度;設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作;(3)金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度;(5)金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

　　7.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P150

　　AD屬于行政處罰。

　　8.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P145

　　按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。

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