(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　1.目前，中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)包括檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的(ABCD)。

　　A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的行為 B. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為

　　C. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為 D. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　2.關(guān)于中國人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán)，下列說法正確的是(ABD)。

　　A. 中國人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　B. 全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對金融危機(jī)，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　C. 可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰

　　D. 央行根據(jù)需要有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財務(wù)報表

　　3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有(ABCD)。

　　A. 接管 B. 重組

　　C. 撤銷 D. 依法宣告破產(chǎn)

　　4.對于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括(BCD)。

　　A. 責(zé)令停止全部業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B. 限制分配紅利和其他收入

　　C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利

　　5.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方案的實施的方式有(ABC)。

　　A. 合并 B. 兼并收購

　　C. 購買和承接 D. IPO

　　6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是(ABCD)之一。

　　A. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)

　　C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

　　7.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會的權(quán)力包括(ABCD)

　　A. 非現(xiàn)場監(jiān)管 B. 現(xiàn)場檢查

　　C. 監(jiān)督管理談話 D. 強(qiáng)制信息披露

　　8.對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括(ABC)

　　A. 刑事責(zé)任 B. 行政處分

　　C. 行政處罰 D. 民事訴訟

　　9.刑事責(zé)任包括(ABCD)

　　A. 罰金 B. 管制

　　C. 沒收財產(chǎn) D. 拘役

　　10.銀監(jiān)會監(jiān)督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責(zé)任?(ABD)

　　A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

　　B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請凍結(jié)資金

　　C. 貪污受賄 D. 違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查

　　11.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是(ABC)

　　A. 責(zé)令改正 B. 情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證

　　C. 有違法所得的，沒收違法所得

　　D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12.關(guān)于洗錢，下列說法正確的是(ABD)

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個階段

　　C. 通過復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13.被稱為“保密天堂”的國家和地區(qū)所具有的特征是(BCD)

　　A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法 B. 有嚴(yán)格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　14.洗錢的方式包括(ABCD)

　　A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私

　　C. 利用犯罪所得購置不動產(chǎn) D. 通過證券和保險業(yè)

　　15.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有(ABCD)

　　A. 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

　　B. 制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報反洗錢工作情況

　　D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動

　　16.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)(ABC)

　　A. 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告

　　C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報告信息

　　D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　17.下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報告的(ACD)

　　A. 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換

　　C. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

　　D. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

　　18.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是(ABCD)

　　A. 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

　　C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

　　19.根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，對金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是(ABC)

　　A. 責(zé)令限期改正 B. 情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C. 情急嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D. 追究刑事責(zé)任

　　20.《反洗錢法》的主要內(nèi)容是(ABCD)

　　A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工

　　B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)

　　C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

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