第11題

　　銀行業(yè)同事應當互相監(jiān)督，對同事在工作中違反法律、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況報告給( )。

　　A 所在機構

　　B 行業(yè)自律組織

　　C 監(jiān)管部門

　　D 司法機關

　　E 其家人

　　【正確答案】： A,B,C,D

　　[答案解析]對同事在工作中違反法律、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。

　　第12題

　　下列情形中，( )可以開立臨時存款賬戶。

　　A 設立臨時機構

　　B 日常轉賬結算

　　C 注冊驗資

　　D 異地臨時經(jīng)營活動

　　E 日常現(xiàn)金收付

　　【正確答案】： A,C,D

　　[答案解析]可以開立臨時存款賬戶的情形包括：設立臨時機構;異地臨時經(jīng)營活動;注冊驗資。B、E兩項屬于基本存款賬戶的用途。

　　第13題

　　下列措施中，( )不屬于銀監(jiān)會對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施。

　　A 剝奪政治權利

　　B 取消董事、高級管理人員任職資格

　　C 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D 經(jīng)濟處罰

　　E 刑事處罰

　　【正確答案】： A,E

　　[答案解析]對違反國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)等金融機構的工作人員，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定，可以區(qū)別不同情形，采取紀律處分、警告、罰款、取消任職資格、禁止從事銀行業(yè)工作等處罰措施。B、C、D三項都是銀監(jiān)會可以采取的處罰措施。 A、E兩項屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會無權采用。

　　第14題

　　某銀行支行員工與客戶合謀騙貸的行為被同事察覺，該同事應該( )。

　　A 立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領導舉報

　　B 立即向銀行有關領導舉報

　　C 不得擅自代表所在機構對外發(fā)布信息

　　D 不必私下勸阻，以免打草驚蛇

　　E 向監(jiān)管部門舉報

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析]根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員同事之間應當互相監(jiān)督，對同事的不合規(guī)行為予以提示、制止，并視情況向所在機構或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。 A項，同事的違規(guī)行為情節(jié)非常嚴重，一旦成立會給銀行造成巨大損害，故應立即舉報;C項，銀行業(yè)從業(yè)人員不得擅自代表所在機構對外發(fā)布信息。

　　第15題

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機構包括( )。

　　A 在我國境內設立的商業(yè)銀行

　　B 在我國境內設立的城市信用合作社c.在我國境內設立的農(nóng)村信用合作社D.在我國境內設立的政策性銀行E.香港、澳門特區(qū)和臺灣地區(qū)的政策性銀行

　　【正確答案】： A,B,C,D

　　[答案解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，本法所稱銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行�！爸腥A人民共和國境內”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。

　　第16題

　　小馬近日臥病在床，不能出門。他需要查詢存款賬戶余額，( )業(yè)務可以滿足其需求。

　　A 網(wǎng)上銀行

　　B 電話銀行

　　C 手機銀行

　　D 自助終端

　　E 柜臺查詢

　　【正確答案】： A,B,C

　　[答案解析]網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機銀行運用了互聯(lián)網(wǎng)、移動電話等技術，而不必像傳統(tǒng)業(yè)務那樣必須去銀行。而自助終端雖然不用再去柜臺，但要借助ATM機等終端設備，在家無法辦理。D、E項都需要出門才能辦理。

　　第17題

　　下列選項中，( )沒有違反“公平對待”原則。

　　A 為外國客戶制定較高費率

　　B 為VIP客戶提供貴賓理財室

　　C 為殘疾人開設特別服務窗口

　　D 為VIP客戶提供專業(yè)理財師服務

　　E 對小客戶的小額業(yè)務拒絕辦理

　　【正確答案】：B,C,D

　　[答案解析]“公平對待”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶，對有殘障的客戶，應該盡量為其提供便利。為VIP客戶提供貴賓理財室和專業(yè)理財師服，務是因所在機構與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務方式的差異，并不違反“公平對待”原則。

　　第18題

　　下列選項中，屬于客戶隱私的有( )。

　　A 客戶的住址

　　B 客戶的婚姻狀況

　　C 客戶的財務狀況

　　D 客戶的住房情況

　　E 客戶的身份證號碼

　　【正確答案】： A,B,C,D,E

　　[答案解析]客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況，包括婚姻狀況、家庭住址、電話號碼、身份證號碼、財產(chǎn)、住房等信息。

　　第19題

　　關于違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的量刑，下列表述正確的有( )。

　　A 違犯本罪的，造成重大損失，處5年以下有期徒刑或者拘役

　　B 造成重大損失的，處2萬元以上20萬元以下罰金

　　C 造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑

　　D 造成特別重大損失的，處5萬元以上50萬元以下罰金

　　E 單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員按照上述規(guī)定處罰

　　【正確答案】： A,C,E

　　[答案解析]B項的行為應處以5年以下有期徒刑或拘役。D項的行為應處以5年以上有期徒刑。

　　第20題

　　( )是銀行的主要風險。

　　A 信用風險、市場風險

　　B 流動性風險、國家風險

　　C 聲譽風險、法律風險

　　D 合規(guī)風險、戰(zhàn)略風險

　　E 操作風險

　　【正確答案】： A,B,C,D,E

　　[答案解析]銀行風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、合規(guī)風險和戰(zhàn)略風險九大類。

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