11.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是( )。

　　A.將客戶(hù)資料存放在保險(xiǎn)柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶(hù)資料和交易信息

　　C.離職后將原工作單位客戶(hù)信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

　　D.妥善保管客戶(hù)交易信息檔案

　　12.下列行為中，屬于泄露客戶(hù)信息的是( )。

　　A.小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧

　　B.銀行業(yè)務(wù)員將所在銀行垃圾堆里客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)填寫(xiě)作廢的表格收集整理，送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友

　　C.反洗錢(qián)檢查機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢(xún)某賬戶(hù)的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶(hù)的大額交易信息

　　D.某銀行令金融部將部分存款客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

　　13.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該( )。

　　A.向銀行管理層披露所處關(guān)系

　　B.公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系

　　C.以?xún)?yōu)惠利率發(fā)放貸款

　　D.建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款

　　14.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價(jià)格很可能下跌，該職員( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣(mài)掉持有的該銀行股票

　　B.應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公眾透露這個(gè)消息，以盡到信息披露的職責(zé)

　　C.可以賣(mài)掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息

　　D.不能利用這個(gè)消息進(jìn)行該銀行股票的買(mǎi)賣(mài)，也不能將該信息透露給其他人

　　15.下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益

　　B.銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財(cái)方面的建議

　　C.內(nèi)幕交易違反了證券市場(chǎng)的“公開(kāi)、公平、公正”原則

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員不以暗示的方式向不應(yīng)知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

　　16.在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件，即( )。

　　A.重大性和未公開(kāi)性

　　B.重大性和緊迫性

　　C.即時(shí)性和爆炸性

　　D.高層性和未公開(kāi)性

　　17.以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有( )。

　　A.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為

　　B.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為

　　C.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券

　　D.非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)技術(shù)分析買(mǎi)賣(mài)證券

　　18.以下做法不正確的是( )。

　　A.銀行在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記

　　B.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

　　C.銀行不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)

　　D.銀行在為客戶(hù)提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付一次性金融服務(wù)時(shí)，可以不要求客戶(hù)出示有效身份證件或者其他身份證明文件

　　19.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的客戶(hù)要求，應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿足

　　D.向上一級(jí)匯報(bào)，由上一級(jí)設(shè)法解決

　　20.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是( )。

　　A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

　　B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯得不耐煩

　　C.設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶(hù)提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)

　　D.耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶(hù)

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