第1題

　　下列最能體現(xiàn)銀監(jiān)會“管內(nèi)控”的監(jiān)管理念的是( )。

　　A.堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機構(gòu)總體風險的把握、防范和化解

　　B.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度

　　C.建立與完善有效的內(nèi)控機制

　　D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風險，及早發(fā)現(xiàn)、預警、控制和處置風險

　　【正確答案】：C

　　第2題

　　下列不屬于第三產(chǎn)業(yè)的是( )。

　　A.房地產(chǎn)業(yè)

　　B.電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應

　　C.金融業(yè)

　　D.國際組織

　　【正確答案】：B

　　第3題

　　下列說法中不正確的是( )。

　　A.可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具

　　B.股票是股份有限公司公開發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權(quán)工具

　　C.開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機構(gòu)分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質(zhì)，因此屬于一種債權(quán)工具

　　D.企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務憑證，是一種債權(quán)工具

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 證券投資基金是和債權(quán)工具并列的，不是屬于債權(quán)的關(guān)系。

　　第4題

　　下列不屬于定期存款的是( )。

　　A.存本取息

　　B.整存零取

　　C.個人通知存款

　　D.整存整取

　　【正確答案】：C

　　第5題

　　通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿�、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，這屬于金融市場的( )功能。

　　A.優(yōu)化資源配置功能

　　B.資金融通功能

　　C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能

　　D.定價功能

　　【正確答案】：A

　　第6題

　　《金融資產(chǎn)管理公司條例》第三條規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司以最大限度地( )為主要經(jīng)營目標，依法獨立承擔民事責任。

　　A.規(guī)避金融風險

　　B.減少不良資產(chǎn).

　　C.發(fā)揮自身優(yōu)勢

　　D.保全資產(chǎn)，減少損失

　　【正確答案】：D

　　第7題

　　下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管目標的是( )。

　　A.通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心

　　B.通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

　　C.努力減少金融犯罪

　　D.努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] D屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管標準

　　第8題

　　企業(yè)債券的管理機構(gòu)是( )。

　　A.銀監(jiān)會

　　B.中國人民銀行

　　C.國家發(fā)展與改革委員會

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　【正確答案】：C

　　第9題

　　下列不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管理念的是( )。

　　A.管風險

　　B.管法人

　　C.管機構(gòu)

　　D.提高透明度

　　【正確答案】：C

　　第10題

　　公司成立日期是指( )。

　　A.公司資本繳足的日期

　　B.公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

　　C.公司正式對外營業(yè)的日期

　　D.公司向公司登記機關(guān)申請設立登記的日期

　　【正確答案】：B

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