第61題

　　《破產法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請不包括( )。

　　A.免償部分債務

　　B.重整

　　C.和解

　　D.破產清算

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 《破產法》第二條規(guī)定企業(yè)法人不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，依照規(guī)定清償債務，債務人可以向人民法院提出重整、和解或者破產清算申請;債務人不能清償到期債務，債權人可以向人民法院提出對債務人重整或者破產清算的申請。

　　第62題

　　下列關于股票分類錯誤的是( )。

　　A.A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票

　　B.B股是以外幣標明面值、以外幣認購和進行交易、專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票

　　C.H股是由中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票

　　D.N殷是由中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在中國美國紐約上市的股票

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 股票是股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權益并據以獲得股息和紅利的憑證。一經認購，持有者不能以任何理由要求退還股本，只能通過證券市場將股票轉讓和出售。按股票所代表的股東權利劃分，股票可分為普通股(股東紅利隨公司盈利多少而增減，能夠參與公司的決策)和優(yōu)先股(股息與公司盈利狀況無關，沒有參與公司決策的表決權，公司解散時可優(yōu)先得到分配的剩余資產);根據上市地點及股票投資者的不同，股票可分為A股(國內投資者，以人民幣標明面值、認購和交易)、B股(國內外投資者，2001年2月28日允許國內投資者，以人民幣標明面值、以外幣認購和交易)、H股(中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在香港上市的股票)、N股(中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在紐約上市的股票)。

　　第63題

　　短期融資券的發(fā)行對象不包括( )。

　　A.個人

　　B.銀行

　　C.保險公司

　　D.財務公司

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 此題考查對短期融資券的認識。短期債券的發(fā)行主體為包括證券公司在內的企業(yè)，它們通過發(fā)行短期融資債券籌措資金。其發(fā)行對象為銀行間債券市場機構投資者，包括銀行、證券公司、保險公司、基金、財務公司等機構。

　　第64題

　　以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?( )

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員離職后應當按規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構財物、工作資料和客戶資源。在離職后，應恪守誠信、保守原所在機構的商業(yè)秘密和客戶隱私。

　　第65題

　　票據喪失后，持票人可以( )，請求法院確認其票據權利。

　　A.掛失止付

　　B.公示催告

　　C.仿真制造

　　D.提起訴訟

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 票據喪失后，票據喪失的補救措施包括掛失止付、公示催告，也可提起民事訴訟，請求法院確認其票據權利。在起訴的同時，失票人可以向法院申請保全措施，由法院通知付款人或代理付款人暫停支付。

　　第66題

　　中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。

　　A.公開市場業(yè)務

　　B.公開市場業(yè)務和存款準備金率

　　C.公開市場業(yè)務和利率政策

　　D.公開市場業(yè)務、存款準備金率和利率政策

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 本題涉及的知識點：中央銀行貨幣政策。雖然題干中出現了存款準備金，市場利率等政策，但是注意，這里并沒有改變存款準備金率，故不涉及存款準備金率這一貨幣政策工具，而利率變動也是通過市場作用的結果，是開展公開市場業(yè)務的附屬效應，故不涉及利率政策。公開市場業(yè)務是指通過中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升，抑制投資。通常用于經濟過熱的狀況。

　　第67題

　　在銀行風險管理中，銀行( )的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制訂風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。

　　A.高級管理層

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.股東大會

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 在銀行風險管理中，銀行高級管理層的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制訂風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。股東大會確定銀行整體風險的控制原則，現代企業(yè)制度的銀行里，設立了一個由上而下的風險管理組織。主要由：股東大會，董事會及其專門委員會，監(jiān)事會，高級管理層，風險管理部門等部門組成。

　　第68題

　　下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為

　　B.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

　　C.中國人民銀行無權檢查監(jiān)督金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監(jiān)督

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 《中國人民銀行法》對于人民銀行的監(jiān)督管理職能在第三十二條作出了規(guī)定：(1)執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為;(2)與中國人民銀行特種貸款有關的行為;(3)執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為;(4)執(zhí)行銀行間同業(yè)拆借市場，銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;(5)執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為;(6)執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為;(7)代理中國人民銀行經理國庫的行為;(8)執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為;(9)執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為。A、B、C都屬于中國人民銀行的管理職責。故其也有權對金融機構的相關執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。#p#分頁標題#e#

　　第69題

　　根據《民法通則》的規(guī)定，下列關于民事法律行為的表述錯誤的是( )。

　　A.無效的民事行為，從行為開始時就沒有法律約束力

　　B.被撤銷的民事行為，從行為開始起無效

　　C.民事行為部分無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效

　　D.顯失公平的民事行為無效

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 此題考查民事行為的效力。

　　《民法通則》第五十九條規(guī)定：下列民事行為，一方有權請求人民法院或者仲裁機關予以變更或者撤銷：(一)行為人對行為內容有重大誤解的;(二)顯失公平的。被撤銷的民事行為從行為開始起無效。

　　顯失公平的是可撤銷的民事行為�？沙蜂N與無效不是同一概念。

　　第70題

　　非金融企業(yè)短期融資券期限最長不超過( )。

　　A.91天

　　B.半年

　　C.365天

　　D.一個月

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 短期融資券是指債券市場發(fā)行和交易并約定在一定期限內還本付息的有價證券。

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