21.銀行風險中的流動性風險包括(　)。

　　A.資產流動性風險

　　B.負債流動性風險

　　C.資本流動性風險

　　D.債務流動性風險

　　E.資金流動性風險

　　22.根據2004年我國銀監(jiān)會對資本充足率的規(guī)定，以下商業(yè)銀行的分類正確的有(　)。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于8%.核心資本充足率不低于4%

　　B.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%

　　C.資本嚴重不足商業(yè)銀行，資本充足率不足4%或核心資本充足率不足2%

　　D.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于9%.核心資本充足率不低于5%

　　E.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足9%，或核心資本充足率不足5%

　　23.一般來說，商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑有(　)。

　　A.增加資本

　　B.增加儲蓄

　　C.降低風險加權總資產

　　D.減少貸款

　　E.加強管理

　　24.商業(yè)銀行增加附屬資本的方法主要是(　)。

　　A.發(fā)行可轉換債券來源：233網校

　　B.發(fā)行混合資本債券

　　C.發(fā)行短期債券

　　D.發(fā)行長期次級債券

　　E.發(fā)行長期債券

　　25.風險控制措施所要實現的目標有(　)。

　　A.風險管理戰(zhàn)略和策略符合經營目標的要求

　　B.所采取的具體措施符合風險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益的基礎上保持有效性

　　C.通過對風險誘因的分析，發(fā)現管理中存在的問題，以完善風險管理程序

　　D.銀行改善風險管理水平，以維持更加經濟的資本水平，從而降低經營成本

　　E.了解各種潛在的風險和分析引起風險事件的原因

　　26.中國銀監(jiān)會實施《巴塞爾新資本協(xié)議》確立了(　)的基本原則。

　　A.分類實施

　　B.分層推進

　　C.審慎管理

　　D.分步達標

　　E.全面統(tǒng)一

　　27.銀行金融創(chuàng)新的基本內容包括(　)。

　　A.金融產品創(chuàng)新

　　B.管理模式創(chuàng)新

　　C.機構設置創(chuàng)新

　　D.交易方式創(chuàng)新

　　E.制度安排創(chuàng)新

　　28.商業(yè)銀行的內部控制的重點內容包括(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務

　　C.會計

　　D.存款及柜臺業(yè)務

　　E.計算機信息系統(tǒng)

　　29.商業(yè)銀行內部控制環(huán)境是企業(yè)實施內部控制的基礎，一般包括(　)。

　　A.治理結構

　　B.機構設置及權責分配

　　C.人力資源政策

　　D.內部審計

　　E.企業(yè)文化

　　30.銀行風險管理組織由(　)構成。

　　A.股東大會

　　B.董事會及其專門委員會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　E.風險管理部門

　　31.銀行風險管理中，有效識別風險關注的主要問題有(　)。

　　A.風險因素

　　B.風險的性質

　　C.風險的后果

　　D.風險識別的方法

　　E.風險識別的效果

　　32.商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的基本要素包括(　)。

　　A.合規(guī)政策來源：233網校

　　B.合規(guī)管理部門的組織結構和資源

　　C.合規(guī)風險管理計劃

　　D.合規(guī)風險識別和管理流程

　　E.合規(guī)培訓與教育制度

　　33.下列關于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新相關說法中錯誤的是(　)。

　　A.微觀的金融創(chuàng)新指的是商業(yè)銀行的功能的變化

　　B.金融創(chuàng)新可以提高金融市場的運作效率

　　C.創(chuàng)造更多的金融產品是金融創(chuàng)新的根本目的之一

　　D.銀行開展金融創(chuàng)新業(yè)務時，可以將銀行資產與客戶資產混合經營

　　E.商業(yè)銀行對客戶教育的內容不包括讓客戶接受和遵循“買者自負”原則

　　34.銀行面臨的國家風險包括以下幾類(　)。

　　A.政治風險

　　B.經濟風險

　　C.社會風險

　　D.市場風險

　　E.違約風險

　　35.金融創(chuàng)新活動中，客戶利益保護的六個方面要求是指(　)。

　　A.審慎盡責

　　B.充分信息披露

　　C.引導理性消費

　　D.客戶資產隔離和客戶教育

　　E.妥善處理利益沖突

　　36.商業(yè)銀行的高級管理層由(　)等高級管理人員組成。

　　A.行長

　　B.副行長

　　C.財務負責人

　　D.董事會秘書

　　E.監(jiān)管部門認定的其他

　　37.我國商業(yè)銀行的會計資本主要包括(　)。

　　A.普通股股本

　　B.資本公積

　　C.盈余公積

　　D.投資重估儲備

　　E.一般風險準備

　　38.按風險的主體構成，商業(yè)銀行面臨的風險可分為(　)。

　　A.資產風險

　　B.負債風險

　　C.中間業(yè)務風險

　　D.系統(tǒng)性風險

　　E.法律風險

　　39.商業(yè)內部控制的構成要素包括(　)。

　　A.內部控制環(huán)境

　　B.風險識別與評估

　　C.內部控制措施

　　D.信息交流與反饋

　　E.監(jiān)督評價與糾正

　　40.以下屬于商業(yè)銀行內部控制管理的重要內容的是(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務

　　C.存款及柜臺業(yè)務

　　D.中間業(yè)務

　　E.結算業(yè)務

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