查看匯總：2017銀行專業(yè)初級(jí)《法律法規(guī)》習(xí)題及答案匯總

　　第五章

　　(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

　　1. 關(guān)于2003年《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法修正案》，下列說法錯(cuò)誤的是( )

　　A. 法案修訂將央行對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來

　　B. 法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　C. 法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)

　　D. 法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行

　　2. 目前，中國(guó)人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括( )。

　　A. 金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為

　　B. 金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)本金管理規(guī)定的行為

　　C. 金融機(jī)構(gòu)的與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　D. 金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　3. 關(guān)于中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　B. 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度安排

　　C. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)

　　D. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　4. 關(guān)于銀監(jiān)會(huì)，下列說法正確的是( )。

　　A. 銀監(jiān)會(huì)隸屬于中國(guó)人民銀行

　　B. 銀監(jiān)會(huì)直接執(zhí)行貨幣政策

　　C. 銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機(jī)構(gòu)

　　D. 金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監(jiān)會(huì)管轄的范圍

　　5. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( )。

　　A. 中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行 B. 城市信用合作社 C. 政策性銀行 D. 中央銀行

　　6. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為( )。

　　A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年

　　7. 銀監(jiān)會(huì)撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是( )。

　　A. 該金融機(jī)構(gòu)收入低 B. 該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平

　　C. 該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立 D. 不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益

　　8. 強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露屬于( )。

　　A. 外部監(jiān)管 B. 市場(chǎng)監(jiān)管 C. 自律監(jiān)管 D. 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　9. 行政處分的種類不包括( )。

　　A. 警告 B. 記過 C. 剝奪政治權(quán)利 D. 撤職

　　10. 行政處罰是國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。

　　A. 行政責(zé)任 B. 民事責(zé)任 C. 刑事責(zé)任 D. 道德責(zé)任

　　11. 對(duì)單位或個(gè)人擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施不包括( )

　　A. 由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締 B. 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　C. 尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)沒收違法所得

　　D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款

　　12. 借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的技巧不包括( )

　　A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　C. 控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu) D. 建立空殼公司

　　13. 下列哪個(gè)國(guó)家可以稱為“保密天堂”( )

　　A. 中國(guó) B. 美國(guó) C. 瑞士 D. 德國(guó)

　　14. 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)不包括( )

　　A. 代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　D. 對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度要求

　　15. 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自( )起施行

　　A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日

　　16. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )

　　A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　17. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的下列哪種行為會(huì)受到行政處分( )

　　A. 泄露因反洗錢知悉的國(guó)家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私

　　B. 未按照規(guī)定建立法洗錢內(nèi)部控制制度

　　C. 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

　　D. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

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