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　　【單項(xiàng)選擇題】

　　1. 銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以( )。

　　A. 將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還

　　B. 利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)

　　C. 勸阻同事行賄受賄

　　D. 以上都可以

　　【答案】C

　　【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對(duì)同事的違法行為應(yīng)當(dāng)提示、制止。A選項(xiàng)的行為不符合職業(yè)操守中“離職交接”的相關(guān)要求，離職時(shí)不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)財(cái)物。B選項(xiàng)屬于違背職業(yè)操守中“利益沖突”的做法。

　　2. 國家開發(fā)銀行成立于( )年。

　　A. 1984

　　B. 1990

　　C. 1991

　　D. 1994

　　【答案】D

　　【解析】國家開發(fā)銀行成立于1994年。

　　3. 勞動(dòng)力人口是指年齡在( )以上具有勞動(dòng)能力的人的全體。

　　A. 14歲

　　B. 15歲

　　C. 16歲

　　D. 18歲

　　【答案】C

　　【解析】勞動(dòng)力人口是指年齡在16歲以上具有勞動(dòng)能力的人的全體。

　　4. 票據(jù)轉(zhuǎn)讓的主要方式是( )。

　　A. 交付

　　B. 變更

　　C. 背書

　　D. 付款

　　【答案】C

　　【解析】背書是指持票人轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利予他人。背書轉(zhuǎn)讓是持票人的票據(jù)行為，只有持票人才能進(jìn)行票據(jù)的背書。背書是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的行為，票據(jù)一經(jīng)轉(zhuǎn)讓，票據(jù)上的權(quán)利也隨之轉(zhuǎn)讓給被背書人。

　　5. 銀團(tuán)貸款中，單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的( );分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于( )。

　　A. 10%;20%

　　B. 20%;50%

　　C. 30%;40%

　　D. 30%;50%

　　【答案】B

　　【解析】銀團(tuán)牽頭行是指經(jīng)借款人同意，發(fā)起組織銀團(tuán)、負(fù)責(zé)分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行，是銀團(tuán)貸款的組織者和安排者。單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的20%;分銷給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于50%。

　　6. 冒用他人信用卡，騙取財(cái)物數(shù)額較大的，構(gòu)成( )。

　　A. 盜竊罪

　　B. 貸款詐騙罪

　　C. 信用卡詐騙罪

　　D. 信用證詐騙罪

　　【答案】C

　　【解析】信用卡詐騙罪，是指使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡惡意透支進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的行為。

　　7. 下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是( )。

　　A. 某銀行吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款

　　B. 負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)公眾存款

　　C. 甲企業(yè)為乙企業(yè)走私所持資金提供賬戶，協(xié)助其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移

　　D. 使用假證明獲得銀行借貸資金，造成銀行重大損失

　　【答案】B

　　【解析】A選項(xiàng)觸犯了《刑法》中的吸收客戶資金不入賬罪，C選項(xiàng)行為觸犯了《刑法》中的洗錢罪，D項(xiàng)行為構(gòu)成金融詐騙罪，B選項(xiàng)所述行為是合法行為。

　　8. 下列情形中，不屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的是( )。

　　A. 偽造、變?cè)靺R票、本票、支票

　　B. 匯票憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致

　　C. 偽造、變?cè)煦y行存單

　　D. 偽造信用卡

　　【答案】B

　　【解析】偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪的行為主要有：①偽造、變?cè)靺R票、支票、本票;②偽造、變?cè)煳�托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證;③偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件;④偽造信用卡。

　　9. 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶的身份資料和客戶交易信息( )。

　　A. 三十日內(nèi)就地銷毀，保證不泄密

　　B. 移交銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)或保監(jiān)會(huì)指定機(jī)構(gòu)

　　C. 三十日內(nèi)交給國家發(fā)改委

　　D. 六十日內(nèi)出售給其他金融機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

　　10. 下列不屬于違法行為的是( )。

　　A. 仿造貨幣的防偽標(biāo)記

　　B. 某銀行以先支付利息為手段吸收公眾存款

　　C. 銀行工作人員為不符合條件的社會(huì)公益組織出具資信證明

　　D. 銀行經(jīng)客戶同意運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資

　　【答案】D

　　【解析】A項(xiàng)所述行為構(gòu)成偽造貨幣罪，B項(xiàng)所述行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，C項(xiàng)所述行為構(gòu)成非法出具金融票證罪。

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