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　　考點1 銀行公司治理概述

　　典型真題.單選

　　以下不屬于良好的銀行公司治理主要內(nèi)容的是(　　)。

　　A.清晰的職責邊界

　　B.有效的風險管理與內(nèi)部控制

　　C.合理的激勵約束機制

　　D.與董事會價值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機制

　　【答案】D。解析：良好銀行公司治理應包括以下主要內(nèi)容：(1)健全的組織架構(gòu);(2)清晰的職責邊界;(3)科學的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準則與社會責任;(4)有效的風險管理與內(nèi)部控制;(5)合理的激勵約束機制;(6)完善的信息披露制度。

　　考點2 穩(wěn)健公司治理原則

　　典型真題.單選

　　(　　)對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略，公司治理和企業(yè)價值的實施情況。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高管層

　　C.股東大會

　　D.董事會

　　【答案】D。解析：董事會對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略，公司治理和企業(yè)價值的實施情況。董事會同時應負責對高管層實施監(jiān)督。

　　考點3 銀行公司治理的組織架構(gòu)

　　典型真題.單選

　　股東大會年會應由董事會召集，并應在每一會計年度結(jié)束后(　　)個月內(nèi)召開。

　　A.2

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　【答案】D。解析：股東大會年會應由董事會召集，并應在每一會計年度結(jié)束后六個月內(nèi)召開。

　　考點4 激勵約束機制

　　典型真題.單選

　　基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的(　　)。

　　A.35%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　【答案】A。解析：固定薪酬即基本薪酬，一般不高于其薪酬總額的35%;可變薪酬包括績效薪酬和中長期各種激勵，在基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。

　　考點5 內(nèi)部控制

　　典型真題.單選

　　(　　)負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系。

　　A.股東大會

　　B.高級管理層

　　C.監(jiān)事會

　　D.董事會

　　【答案】D。解析：董事會負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系。監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責。高級管理層負責建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu).采取相應的風險控制措施，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估。

　　考點6 合規(guī)管理

　　典型真題.多選

　　合規(guī)風險管理體系應包括(　　)要素。

　　A.合規(guī)政策

　　B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　C.合規(guī)風險管理計劃

　　D.合規(guī)風險識別和管理流程

　　E.合規(guī)培訓與教育制度

　　【答案】ABCDE。解析：商業(yè)銀行應建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。合規(guī)風險管理體系應包括以下基本要素：合規(guī)政策、舍規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風險管理計劃、合規(guī)風險識別和管理流程、合規(guī)培訓與教育制度。故以上選項都正確。

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