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　　考點1 風(fēng)險的定義和分類

　　典型真題?單選

　　商業(yè)銀行因為沒有足夠的現(xiàn)金來滿足客戶取款需求而引起的風(fēng)險是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.流動性風(fēng)險

　　D.合規(guī)風(fēng)險

　　【答案】C。解析：流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行無法及時獲得或以合理成本獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)或滿足正常業(yè)務(wù)開展需要的風(fēng)險。

　　考點2 全面風(fēng)險管理概述、風(fēng)險偏好和戰(zhàn)略、風(fēng)險文化

　　典型真題.多選

　　風(fēng)險偏好是統(tǒng)一全行(　　)的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.經(jīng)營管理

　　B.業(yè)務(wù)管理

　　C.財務(wù)管理

　　D.風(fēng)險管理

　　E.日常管理

　　【答案】AD。解析：風(fēng)險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，愿意承擔(dān)的風(fēng)險類型和總量。它是統(tǒng)一全行經(jīng)營管理和風(fēng)險管理的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)，是風(fēng)險管理的基本前提。

　　考點3 風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、流程

　　典型真題.單選

　　銀行風(fēng)險管理流程是(　　)。

　　A.風(fēng)險識別—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險計量—風(fēng)險控制

　　B.風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險控制—風(fēng)險監(jiān)測

　　C.風(fēng)險識別—風(fēng)險計量—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險控制

　　D.風(fēng)險計量—風(fēng)險識別—風(fēng)險監(jiān)測—風(fēng)險控制

　　【答案】C。

　　考點4 信用風(fēng)險的分類和管控手段

　　典型真題.多選

　　信用風(fēng)險按照風(fēng)險發(fā)生的形式，可分為(　　)。

　　A.系統(tǒng)性信用風(fēng)險

　　B.非系統(tǒng)性信用風(fēng)險

　　C.結(jié)算前風(fēng)險

　　D.結(jié)算風(fēng)險

　　E.主權(quán)信用風(fēng)險

　　【答案】CD。解析：按照風(fēng)險發(fā)生的形式，信用風(fēng)險可分為結(jié)算前風(fēng)險和結(jié)算風(fēng)險。

　　考點5 信用風(fēng)險的計量

　　典型真題.單選

　　下列屬于信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法的是(　　)。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)法

　　B.內(nèi)部模型法

　　C.基本指標(biāo)法

　　D.內(nèi)部評級法

　　【答案】D。解析：信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法主要有權(quán)重法和內(nèi)部評級法。

　　考點6 市場風(fēng)險的分類和管控手段

　　典型真題.單選

　　在商業(yè)銀行風(fēng)險管理中，黃金價格的波動一般被納入(　　)進(jìn)行管理。

　　A.匯率風(fēng)險

　　B.商品價格風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.操作風(fēng)險

　　【答案】A。解析：黃金被納入?yún)R率風(fēng)險考慮，其原因在于。黃金曾長時間在國際結(jié)算體系中發(fā)揮國際貨幣職能，從而充當(dāng)外匯資產(chǎn)的作用。

　　考點7 市場風(fēng)險的計量

　　典型真題.單選

　　缺口分析和久期分析采用的都是(　　)敏感性分析。

　　A.匯率

　　B.利率

　　C.商品價格

　　D.股票價格

　　【答案】B。解析：缺口分析是衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益影響的一種方法;久期分析是衡量利率變動對銀行經(jīng)濟(jì)價值影響的一種方法。

　　考點8 操作風(fēng)險的分類和管控手段

　　典型真題.單選

　　合同文件存在瑕疵、錯誤，屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中(　　)操作風(fēng)險點。

　　A.外部事件

　　B.人員因素

　　C.系統(tǒng)因素

　　D.內(nèi)部流程

　　【答案】D。解析：內(nèi)部流程產(chǎn)生操作風(fēng)險，主要包括：財務(wù)/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、結(jié)算/支付錯誤、錯誤監(jiān)控/報告、交易/定價錯誤六個方面。

　　考點9 操作風(fēng)險的計量

　　典型真題.單選

　　(　　)是目前風(fēng)險敏感度最高、最為科學(xué)的操作風(fēng)險計量方法。

　　A.基本指標(biāo)法

　　B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.高級計量法

　　D.內(nèi)部評級法

　　【答案】C。解析：高級計量法是目前風(fēng)險敏感度最高、最為科學(xué)的操作風(fēng)險計量方法。操作風(fēng)險計量模型主要包括損失分布法、內(nèi)部衡量法、打分卡法。

　　考點10 流動性風(fēng)險的分類和管控手段

　　典型真題.判斷

　　當(dāng)銀行具有較為充足的資本時，不會發(fā)生流動性問題。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B。解析：流動性風(fēng)險是一類比較特別的風(fēng)險，當(dāng)銀行發(fā)生流動性危機(jī)事件時，即使銀行具有較為充足的資本，仍然有可能因為流動性問題而破產(chǎn)。

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