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　　考點(diǎn)1中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)

　　典型真題.判斷

　　中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。

　　考點(diǎn)2中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　典型真題.單選

　　中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要.可以建議銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起(　　)天內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.15

　　B.20

　　C.30

　　D.60

　　【答案】C。解析：《中國人民銀行法》第33條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要.可以建議銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復(fù)。

　　考點(diǎn)3中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

　　典型真題.判斷

　　中國人民銀行與銀監(jiān)會(huì)同時(shí)擁有對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán).但并不會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)并不排斥中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán).并不會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。

　　考點(diǎn)4銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍

　　典型真題.多選

　　我國金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　　A.銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國證監(jiān)會(huì)

　　D.中國保監(jiān)會(huì)

　　E.中國人民銀行

　　【答案】BCDE。解析：銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)不算是專業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　考點(diǎn)5銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施

　　典型真題.單選

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀監(jiān)會(huì)可以采取的措施不包括(　　)。

　　A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

　　B.限制分配紅利和其他收人

　　C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

　　D.對(duì)董事、高級(jí)管理人員或其他直接負(fù)責(zé)人員處以5萬元以上50萬元以下的罰款

　　【答案】D。解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀監(jiān)會(huì)可以采取下列措施：責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);限制分配紅利和其他收入，限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓，限制控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利，責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu).故選項(xiàng)D不正確。

　　考點(diǎn)6存款及其辦理原則

　　典型真題.多選

　　下列屬于存款業(yè)務(wù)的辦理原則的有(　　)。

　　A.存款自愿

　　B.取款自由

　　C.存款有息

　　D.為存款人保密

　　E.正當(dāng)競爭

　　【答案】ABCD。

　　考點(diǎn)7存款業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則

　　典型真題.單選

　　商業(yè)銀行應(yīng)該依法保護(hù)存款人權(quán)益，下列行為沒有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

　　B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款

　　C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難.延期支付存款人存款利息

　　D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

　　【答案】C。解析：根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息;除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人的存款。

　　考點(diǎn)8貸款業(yè)務(wù)規(guī)則

　　典型真題.單選

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.12%

　　【答案】C。解析：《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十。

　　考點(diǎn)9洗錢的概念、過程及方式

　　典型真題.單選

　　洗錢的過程中，被形象地描述為“甩干”階段的為(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)移階段

　　B.培植階段

　　C.融合階段

　　D.處置階段

　　【答案】C。解析：融合階段被形象的描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏ǎ瑸榉缸锏脕淼呢?cái)富提供表面的合法掩蓋。

　　考點(diǎn)10商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)

　　典型真題.判斷

　　根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須要妥善保存客戶開戶資料及交易信息5年以上。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：《反洗錢法》第19條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料�？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí).應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

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