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　　考點1職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

　　典型例題 多選

　　銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當接受(　　)的監(jiān)督。

　　A.所在機構(gòu)

　　B.銀行業(yè)自律組織

　　C.監(jiān)管機構(gòu)

　　D.社會公眾

　　E.政府機構(gòu)

　　【答案】ABCD。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

　　考點2銀行業(yè)從業(yè)準則

　　典型真題.單選

　　1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力屬于(　　)的基本準則。

　　A.誠實信用

　　B.勤勉盡職

　　C.專業(yè)勝任

　　D.公平競爭

　　【答案】C。解析：專業(yè)勝任準則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

　　2.下列不屬于銀行從業(yè)人員的基本準則的是(　　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.保護商業(yè)秘密和客戶的隱私

　　C.逃避監(jiān)管

　　D.勤勉盡責

　　【答案】C。解析：逃避監(jiān)管明顯不是銀行從業(yè)人員的基本準則。基本準則除了ABD三項外.還包括誠實信用、專業(yè)勝任、公平競爭。

　　考點3從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守

　　典型真題.單選

　　下列說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)秘密既指技術(shù)信息.也包括經(jīng)營信息

　　B.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息

　　C.客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

　　D.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

　　【答案】D。解析：客戶信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門.但是監(jiān)管機構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查除外。

　　考點4銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　典型真題.單選

　　某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時.刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員的下列行為中符合職業(yè)操守的是(　　)。

　　A.應(yīng)當及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告

　　B.與自己無關(guān).不應(yīng)過問

　　C.應(yīng)當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為.不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導報告

　　D.應(yīng)當帶領(lǐng)同事隱瞞.以便增加銀行銷售額

　　【答案】A。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。

　　考點5從業(yè)人員與機構(gòu)間的職業(yè)操守

　　典型真題.單選

　　陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時在當?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問，下列對其兼職行為表述正確的是(　　)。

　　A.屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動.可以把一半以上的時間用于兼職工作

　　B.屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動.但應(yīng)當向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān).因此可以不披露自己的兼職工作

　　D.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定.必須停止兼職活動

　　【答案】B。解析：將一半以上時間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當?shù)�。銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會，或?qū)W術(shù)團體.如金融學會、法學會中兼任職務(wù)并不取得報酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機構(gòu)披露兼職情況。

　　考點6信息披露

　　備考提示

　　信息披露制度是證券發(fā)行和交易制度的重要組成部分。

　　典型真題?單選

　　下列不屬于金融機構(gòu)應(yīng)披露的經(jīng)營業(yè)績信息的是(　　)。

　　A.資本收益率

　　B.資產(chǎn)收益率

　　C.凈利差

　　D.資本充足率及計算方法

　　【答案】D。解析：資本充足率及計算方法屬于金融機構(gòu)應(yīng)披露的資本充足狀況信息。

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