點(diǎn)擊查看：2017銀行從業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題及答案匯總

　　1[判斷題(AB)] 公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：A

　　參考解析：優(yōu)先股股票享有優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息的權(quán)利，公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。

　　2[判斷題(AB)] 資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高;期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。

　　3[判斷題(AB)] 在我國(guó)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有固定利率存單，也有浮動(dòng)利率存單。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：A

　　參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行利率以市場(chǎng)化方式確定。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計(jì)息，浮動(dòng)利率存單以上海銀行問同業(yè)拆借利率(Shibor)為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息。

　　4[判斷題(AB)] 我國(guó)銀行可以發(fā)行以人民幣計(jì)價(jià)的大額定期存單，也可以發(fā)行以外幣計(jì)價(jià)的大額定期存單。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：大額存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的、以人民幣計(jì)價(jià)的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。

　　5[判斷題(AB)] 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的面額可由投資者與銀行相互協(xié)商決定。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，簡(jiǎn)稱CDs，是由商業(yè)銀行發(fā)行的、有固定面額和約定期限并可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。

　　6[判斷題(AB)] 商業(yè)票據(jù)必須以商品買賣為基礎(chǔ)。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：現(xiàn)代商業(yè)票據(jù)大多已和商品交易脫離關(guān)系，演變?yōu)橐环N專供在貨幣市場(chǎng)上融資的票據(jù)，發(fā)行人與投資者成為一種單純的債務(wù)和債權(quán)關(guān)系，從而擺脫了商品買賣與勞務(wù)供應(yīng)關(guān)系。

　　7[判斷題(AB)] 商業(yè)匯票由銀行簽發(fā)并承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)匯票由企業(yè)簽發(fā)，向銀行申請(qǐng)辦理承兌，銀行承諾商業(yè)匯票到期日支付匯票金額。

　　8[判斷題(AB)] 由于回購利率較低，故債券回購以小額交易為主。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：由于回購利率較低，對(duì)少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購以大宗交易為主。

　　9[判斷題(AB)] 回購交易實(shí)際上是一種抵押貸款。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：A

　　參考解析：以回購方式進(jìn)行的債券交易其實(shí)是一種有抵押的貸款：債券的購買，實(shí)際是買方將資金借給賣方;約定賣方在規(guī)定的時(shí)間購回，實(shí)際是通過購回債券歸還借款;抵押品就是相關(guān)的債券。

　　10[判斷題(AB)] 回購市場(chǎng)形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：同業(yè)拆借形成的資金價(jià)格信號(hào)，反映了整個(gè)金融體系的資金供求狀況和流動(dòng)性狀況，在貨幣政策傳導(dǎo)和整個(gè)金融市場(chǎng)中起到基礎(chǔ)性作用。

　　11[判斷題(AB)] 直接融資工具包括企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票、人壽保險(xiǎn)單等。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。

　　12[判斷題(AB)] 金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　13[判斷題(AB)] 金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)分散風(fēng)險(xiǎn)的功能。

　　14[判斷題(AB)] 當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)系。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成正比關(guān)系。

　　15[判斷題(AB)] 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)成立于2012年，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。

　　16[判斷題(AB)] 中小企業(yè)板服務(wù)對(duì)象僅限于中小型企業(yè)。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：中小企業(yè)板主要服務(wù)于中小型企業(yè)和高科技企業(yè)的市場(chǎng)。該板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長(zhǎng)快、盈利能力強(qiáng)、科技含量高的特點(diǎn)，而且其股票的流動(dòng)性較好，交易也較為活躍。

　　17[判斷題(AB)] 1990年11月深圳證券交易所成立，1990年12月上海證券交易所成立。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。

　　18[判斷題(AB)] 國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)，以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：A

　　19[判斷題(AB)] 在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，股票主要以紙質(zhì)記賬的形式存在。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：在現(xiàn)代證券市場(chǎng)上，交易所都借助計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股份登記和股票交易，股票主要以電子記賬的形式存在。

　　20[判斷題(AB)] 優(yōu)先股股東可以分享公司經(jīng)營(yíng)改善增加的利潤(rùn)。(　　)

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　參考答案：B

　　參考解析：優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益，不能因公司利潤(rùn)增長(zhǎng)而增加股息收入。

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