點擊查看：2017銀行專業(yè)資格初級《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題匯總

　　1[多選題] 我國金融行業(yè)自律組織包括(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　E.中國銀行間市場交易商協(xié)會

　　參考答案：A,C,E

　　參考解析：我國金融行業(yè)自律組織包括中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國保險業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會屬于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　2[多選題] 影響債券發(fā)行價格的因素包括(　　)。

　　A.債券面額

　　B.票面利率

　　C.違約的可能性

　　D.債券期限

　　E.發(fā)行手續(xù)費

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析：影響債券發(fā)行價格的因素包括債券面額、票面利率、違約的可能性、債券期限、發(fā)行手續(xù)費等。

　　3[多選題] 債券市場的功能包括(　　)。

　　A.融資功能

　　B.資源優(yōu)化配置功能

　　C.防范系統(tǒng)風(fēng)險功能

　　D.宏觀調(diào)控功能

　　E.投資功能

　　參考答案：A,B,D,E

　　參考解析：作為金融市場的一個重要組成部分，債券市場具有融資功能、資源優(yōu)化配置功能、投資功能、宏觀調(diào)控功能以及防范金融風(fēng)險功能。

　　4[多選題] 按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為(　　)。

　　A.債券市場

　　B.股票市場

　　C.外匯市場

　　D.交易所市場

　　E.黃金市場

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為債券市場、票據(jù)市場、外匯市場、股票市場、黃金市場、保險市場等。

　　5[多選題] 根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可以分為(　　)。

　　A.企業(yè)債

　　B.個人債

　　C.國債

　　D.金融債

　　E.外債

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可分為企業(yè)債、國債和金融債三大類。

　　6[多選題] 我國貨幣市場主要包括(　　)。

　　A.銀行間同業(yè)拆借市場

　　B.票據(jù)市場

　　C.股票市場

　　D.銀行間債券回購市場

　　E.黃金市場

　　參考答案：A,B,D

　　參考解析：貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場。我國貨幣市場主要包括銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和票據(jù)市場。

　　7[單選題] 下列屬于資本市場的特點的是(　　)。

　　A.償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小

　　B.償還期短、流動性小、風(fēng)險高

　　C.償還期長、流動性小、風(fēng)險高

　　D.償還期長、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小

　　參考答案：C

　　參考解析：按金融工具期限，我們把金融市場劃分為貨幣市場和資本市場。根據(jù)貨幣和資本的定義，我們可以判斷，貨幣的流通性強(qiáng)，相應(yīng)的期限短，那么風(fēng)險也小。而資本市場則反之。資本是應(yīng)用于投資的，它的期限長，流動性相當(dāng)弱。由于流動性弱，不利于變現(xiàn)，風(fēng)險必然較高。

　　8[單選題] 金融市場分為現(xiàn)貨市場與期貨市場是按(　　)來劃分的。

　　A.交易的階段

　　B.交易場所

　　C.交割時間

　　D.期限

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)定義，現(xiàn)貨和期貨是一個時間概念，它主要是以成交后是否立即交割為判斷標(biāo)準(zhǔn)。這里交易場所顯然錯誤，交易階段和期限也許會引起混淆，但這兩個概念都模糊不清，不足以作為判斷標(biāo)準(zhǔn)，再結(jié)合概念，我們得出正確答案選C。

　　9[單選題] 上海證券交易所成立于(　　)。

　　A.1990年11月26日

　　B.1990年12月1日

　　C.1990年l2月19日

　　D.1991年11月26日

　　參考答案：A

　　參考解析：上海證券交易所成立于1990年11月26日，于當(dāng)年12月19日開業(yè)。深圳證券交易所成立于1990年12月日，1991年7月3日正式營業(yè)。

　　10[單選題] 下列不屬于政策性銀行的是(　　)。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，均直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。

　　11[單選題] (　　)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

　　A.中國人民銀行

　　B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.國務(wù)院

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　參考答案：B

　　參考解析：此題考查的是對銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)的具體職能區(qū)別。1984年之前，中國人民銀行同時承擔(dān)著中央銀行，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)的職能。2003年，人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能由新設(shè)立的銀監(jiān)會行使。國務(wù)院是國家政治機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)國家全局工作，不直接參與對金融機(jī)構(gòu)的管理。中國銀行業(yè)協(xié)會屬于中國銀行業(yè)自律組織，它是以促進(jìn)會員單位共同利益為宗旨，是一個全國性非營利社會團(tuán)體。它的主管單位為銀監(jiān)會。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立于2003年4月。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

　　12[單選題] 下列不屬于國家外匯管理局的職責(zé)的是(　　)。

　　A.研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險、促進(jìn)國際收支平衡的政策建議

　　B.負(fù)責(zé)國際收支、對外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動監(jiān)測的有關(guān)工作

　　C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　D.負(fù)責(zé)依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進(jìn)行處罰

　　參考答案：C

　　參考解析：國家外匯管理局的職責(zé)是研究提出外匯管理體制改革和防范國際收支風(fēng)險、促進(jìn)國際收支平衡的政策建議;負(fù)責(zé)國際收支、對外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計和監(jiān)測，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動監(jiān)測的有關(guān)工作;負(fù)責(zé)依法實施外匯監(jiān)督檢查，對違反外匯管理的行為進(jìn)行處罰。C選項屬于中國人民銀行的職責(zé)。

　　13[單選題] 根據(jù)投資主體的性質(zhì)不同，股票可分為(　　)。

　　A.實體股票和記賬股票

　　B.普通股和優(yōu)先股

　　C.記名股票和無記名股票

　　D.國家股、法人股、社會公眾股

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的股票根據(jù)投資主體的性質(zhì)的不同，還可以分為國家股、法人股、社會公眾股。

　　14[單選題] 以下不屬于優(yōu)先股股票享有的權(quán)利的有(　　)。

　　A.優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息

　　B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　C.限制參與經(jīng)營決策

　　D.股息是固定的

　　參考答案：B

　　參考解析：優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利有：第一，優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息。公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優(yōu)先股固定股息。第二，優(yōu)先清償權(quán)。在公司破產(chǎn)或解散清算時，優(yōu)先股股票有權(quán)在償還債務(wù)后，優(yōu)先于普通股股票得到分配的剩余資產(chǎn)。第三，限制參與經(jīng)營決策。優(yōu)先股股東一般沒有投票權(quán)，從而不能參與公司的經(jīng)營決策。第四，優(yōu)先股股息是固定的，不能享有公司利潤增長的收益，不能因公司利潤增長而增加股息收入。選項B優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股股東享有的權(quán)利。

　　15[單選題] 資本市場的主要特點不包括(　　)。

　　A.風(fēng)險大

　　B.收益較低

　　C.期限長

　　D.流動性差

　　參考答案：B

　　參考解析：資本市場的主要特點是：風(fēng)險大、收益較高、期限長、流動性差。

　　16[單選題] 貨幣市場不包括(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場

　　B.回購市場

　　C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

　　D.股票市場

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、票據(jù)市場。選項D股票市場屬于資本市場。

　　17[單選題] 金融工具的特點不包括(　　)。

　　A.流動性

　　B.收益性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.風(fēng)險性

　　參考答案：C

　　參考解析：金融工具的特點包括流動性、收益性、風(fēng)險性。因此C選項不正確。

　　18[單選題] 金融市場的參與者通過買賣金融市場轉(zhuǎn)移或接受風(fēng)險，利用組合投資可分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險，這屬于金融市場的(　　)功能。

　　A.貨幣資金融通

　　B.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理

　　C.資源配置

　　D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的功能包括：貨幣資金流通、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理、資源配置、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)和定價功能。根據(jù)題干可知與風(fēng)險有關(guān)。

　　19[判斷題] 1991年上海和深圳證券交易所建立。

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　20[判斷題]

　　債券回購交易實質(zhì)是一種以有價證券作為抵押品拆借資金的信用行為。

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：對

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