>>>2017年初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》知識點(diǎn)自測匯總

　　第三章金融市場

　　1.【多選題】按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.貨幣市場和資本市場

　　B.一級市場和二級市場

　　C.發(fā)行市場和流通市場

　　D.場內(nèi)交易市場和場外交易市場

　　E.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　【答案】BC

　　【解析】按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為一級市場和二級市場，也可以劃分為發(fā)行市場和流通市場。

　　2.【單選題】我國的資本市場主要包括(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.債券市場和股票市場

　　B.同業(yè)拆借市場、回購市場和票據(jù)市場

　　C.股票市場和債券回購市場

　　D.股票市場、外匯市場、票據(jù)市場

　　【答案】A

　　【解析】資本市場是指長期金融工具為媒體進(jìn)行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。

　　3.【多選題】按金融工具的職能劃分，用于投資和籌資的金融工具包括(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.股票

　　B.期權(quán)

　　C.支票

　　D.期貨

　　E.債券

　　【答案】AE

　　【解析】按金融工具的職能劃分，用于投資和籌資的金融工具包括股票和債券。

　　4.【單選題】由股份有限公司公開發(fā)行，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證是(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.債券

　　B.企業(yè)債

　　C.股票

　　D.次級債券

　　【答案】C

　　【解析】股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。

　　5.【單選題】(　　)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在1年以內(nèi)(含1年)的短期資金融通市場。(2014年上半年真題)

　　A.短期市場

　　B.融資市場

　　C.貨幣市場

　　D.資本市場

　　【答案】C

　　【解析】貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在1年以內(nèi)(含1年)的短期資金融通市場。

　　6.【單選題】中國人民銀行的職能不包括(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.通過審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場信心

　　C.防范和化解金融風(fēng)險

　　D.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng)B屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　7.【多選題】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管對象包括(　　)。

　　A.金融租賃公司

　　B.信托投資公司

　　C.基金公司

　　D.保險公司

　　E.政策性銀行

　　【答案】ABE

　　【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

　　8.【單選題】金融市場最主要、最基本的功能是(　　)。

　　A.優(yōu)化資源配置功能

　　B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　C.貨幣資金融通功能

　　D.定價功能

　　【答案】C

　　【解析】貨幣資金融通是金融市場最主要、最基本的功能。

　　9.【單選題】發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是(　　)。

　　A.金融工具交割日期不同

　　B.融資方式不同

　　C.交易的階段不同

　　D.交易工具類型不同

　　【答案】C

　　【解析】金融工具按發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場和流通市場。

　　10.【多選題】下列金融工具中，屬于短期金融工具的有(　　)。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.股票

　　C.企業(yè)債券

　　D.長期國債

　　E.銀行承兌匯票

　　【答案】AE

　　【解析】短期金融工具的期限一般在一年以下(合一年)，如商業(yè)票據(jù)、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購協(xié)議等。長期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企業(yè)債券、長期國債等。

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