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　　第十五章 銀行基本法律法規(guī)

　　單選題：

　　1、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)(　　)。

　　A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負債反洗錢資金監(jiān)測

　　B.建立大額交易報告和可疑交易報告制度

　　C.對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

　　D.根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

　　參考答案：C

　　參考解析：AD兩項為中國人民銀行反洗錢職責(zé)，B項為商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)

　　2、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有(　　)。

　　A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

　　B.負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表

　　C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　E.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場

　　參考答案：A,C,E

　　參考解析： 其他兩項是銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對(　　)等各項情況的稽核、檢查制度

　　A.存款

　　B.貸款

　　C.結(jié)算

　　D.呆賬

　　E.代收

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項情況的稽核、檢查制度

　　4、下列關(guān)于存款在法律上的含義，說法正確的是(　　)

　　A.對存款人看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為

　　B.對存款機構(gòu)看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為

　　C.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期支付本息義務(wù)的行為

　　D.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人不定期支付本息義務(wù)的行為

　　E.從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為

　　參考答案：A,E

　　參考解析： 存款在法律上的含義可以從兩方面來理解。一方面，從存款人來看，存款是單位和個人在存款機構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為;另一方面，從存款機構(gòu)看，存款是金融機構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為

　　5、銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制，根銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的(　　)采取的其他措施

　　A.頻率

　　B.方式

　　C.內(nèi)容

　　D.范圍

　　E.需要

　　參考答案：A,D,E

　　參考解析： 銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評價體系和風(fēng)險預(yù)警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風(fēng)險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施

　　6、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有(　　)

　　A.接管

　　B.驗收

　　C.促成重組

　　D.撤銷

　　E.合并

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析： 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷

　　7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送(　　)，并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng)，不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱

　　A.資產(chǎn)負債表

　　B.利潤表

　　C.統(tǒng)計報表

　　D.經(jīng)營管理資料

　　E.注冊會計師出具的審計報告

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析： 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告，并通過持續(xù)完善監(jiān)督信息系統(tǒng)，不斷提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，充實非現(xiàn)場監(jiān)管工具箱

　　8、中國人民銀行的職責(zé)有(　　)。

　　A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章

　　B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C.發(fā)行人民幣.管理人民幣流通

　　D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：選項E制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)是銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)。中國人民銀行的職責(zé)除了選項ABCD外，還有以下職責(zé)：實施外匯管理.監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;經(jīng)理國庫;維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　9、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用的貨幣政策工具有(　　)。

　　A.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準備金

　　B.確定中央銀行浮動利率

　　C.為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)

　　D.向商業(yè)銀行提供貸款

　　E.在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯

　　參考答案：A,C,D,E

　　參考解析： 選項B的正確表述為確定中央銀行基準利率。

　　10、中國人民銀行從事不得的業(yè)務(wù)和工作有(　　)。

　　A.代理國務(wù)院財政部門向各金融機構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券

　　B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支

　　C.對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券

　　D.向地方政府、各級政府部門提供貸款.不得向非銀行金融機構(gòu)以及其他單位和個人提供貸款。但國務(wù)院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)提供貸款的除外

　　E.向任何單位和個人提供擔(dān)保

　　參考答案：B,C,D,E

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