點(diǎn)擊查看：2018初級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》精選試題及答案匯總

　　單選題：

　　1、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)了解、理解銀行的運(yùn)行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險(xiǎn)，即“了解你的組織構(gòu)架”。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　參考答案：B

　　參考解析：董事會(huì)和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運(yùn)行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險(xiǎn)，即“了解你的組織構(gòu)架”。

　　多選題：

　　2、銀行治理情況應(yīng)對其()保持充分的信息披露和透明度。

　　A.股東

　　B.存款人

　　C.市場參與者

　　D.貸款人

　　E.其他利益相關(guān)者

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的信息披露和透明度。

　　3、嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確的反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，確保會(huì)計(jì)信息()。

　　A.真實(shí)

　　B.準(zhǔn)確

　　C.可靠

　　D.完整

　　E.及時(shí)

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析： 嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確的反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，確保會(huì)計(jì)信息真實(shí)、可靠、完整。

　　4、薪酬管理制度的制定應(yīng)當(dāng)科學(xué)、合理，并長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)，包括的內(nèi)容有()。

　　A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法

　　B.中長期激勵(lì)及特殊獎(jiǎng)勵(lì)的考核管理辦法

　　C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)

　　D.短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　E.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析：D、E是薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持的原則。

　　5、商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為成本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括()。

　　A.合規(guī)測試

　　B.合規(guī)培訓(xùn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

　　D.特定政策和程序的實(shí)施和評價(jià)

　　E.投訴處理

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為成本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

　　6、商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報(bào)酬及相關(guān)支出包括()。

　　A.績效薪酬

　　B.基本薪酬

　　C.貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出

　　D.中長期激勵(lì)

　　E.福利性收入

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析： 商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報(bào)酬及相關(guān)支出包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵(lì)、福利性收入等項(xiàng)下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權(quán)益性支出。

　　7、 以下說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.董事會(huì)對股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。

　　C.董事會(huì)由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事

　　D.商業(yè)銀行的董事長和行長應(yīng)當(dāng)分設(shè)

　　E.董事會(huì)例會(huì)每年應(yīng)至少召開一次，董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定

　　參考答案：C,E

　　參考解析： C選項(xiàng)中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事。 E選項(xiàng)中，董事會(huì)例會(huì)每季度至少召開一次。

　　8、良好的銀行公司治理應(yīng)包括(　　)

　　A.健全的組織架構(gòu)

　　B.清晰地職責(zé)邊界

　　C.科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略

　　D.有效的投訴機(jī)制

　　E.合理的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：良好的銀行公司治理應(yīng)包括健全的組織架構(gòu)、清晰地職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價(jià)值準(zhǔn)則與社會(huì)責(zé)任、合理的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、 合理的激勵(lì)約束機(jī)制、完善的信息披露制度。

　　9、合規(guī)管理重點(diǎn)內(nèi)容包括(　　)

　　A.建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　B.制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　E.健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：合規(guī)管理重點(diǎn)內(nèi)容主要包括：建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化、建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　10、下列關(guān)于有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度說法正確的是(　　)

　　A.建立對合規(guī)管理人員合規(guī)績效的考核制度

　　B.建立有效的合規(guī)問責(zé)制度

　　C.嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施

　　D.建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并保護(hù)舉報(bào)人

　　E.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：E項(xiàng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中合規(guī)政策相關(guān)要求。

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