31.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C )。

　　A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能

　　B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能

　　C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會

　　D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　32.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B )。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　33.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的(C )的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產(chǎn)

　　34.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的(C )。

　　A.開除處分

　　B.刑事處分

　　C.行政制裁措施

　　D.撤職處分

　　35.行政處罰(A )。

　　A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的行為人的法律制裁

　　B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

　　C.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁

　　D.只針對公民，不針對法人

　　36.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(C )。

　　A.刑事制裁

　　B.行政處分

　　C.行政處罰

　　D.追究民事責任

　　37.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)(A )批準。

　　A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人

　　B.同務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)

　　負責人

　　C.地方政府

　　D.當?shù)毓�安部門

　　38.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D )批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人

　　39.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A.第三方

　　B.客戶

　　C.該金融機構(gòu)

　　D.該金融機構(gòu)和第三方按比例

　　40.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D )的職責之一。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.所有商業(yè)銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　41.《反洗錢法》自(C )起施行。

　　A.2006年1月1日

　　B.2006年6月1日

　　C.2007年1月1日

　　D.2007年6月1日

　　42.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C )設(shè)立。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.財政部

　　C.中國人民銀行

　　D.國家外匯管理局

　　43.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括(B )。

　　A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

　　B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　44.以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務的是(C )。

　　A.金融機構(gòu)應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融

　　機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

　　B.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度

　　C.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制

　　度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄

　　D.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

　　45.國務院反洗錢行政主管部門是(D )。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　46.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員____，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和____，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。(B )

　　A.職業(yè)紀律，職業(yè)道德

　　B.職業(yè)行為，職業(yè)道德水準

　　C.職業(yè)操守，職業(yè)紀律

　　D.職業(yè)道德，職業(yè)操守水平

　　47.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(D )。

　　A.銀行工作人員

　　B.信托公司工作人員

　　C.汽車金融公司工作人員

　　D.證券公司工作人員

　　48.銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是(B )準則。

　　A.守法合規(guī)

　　B.專業(yè)勝任

　　C.勤勉盡職

　　D.誠實信用

　　49.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括(D )。

　　A.遵守法律法規(guī)

　　B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　C.遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度

　　D.以上都應遵守

　　50.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( B )

　　A.對所在機構(gòu)誠實信用

　　B.在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容

　　C.切實履行崗位職責

　　D.維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽

　　51.屬于中國人民銀行職責的是(C )。

　　A.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布

　　C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷

　　52.下列選項中不屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管職責的是(C )。

　　A.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理

　　B.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動予以取締

　　C.負責統(tǒng)一編制金融業(yè)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布

　　D.對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督

　　53.在總結(jié)國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括(B )

　　A.管風險

　　B.管保險

　　C.管法人

　　D.管內(nèi)控

　　54.以下不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)的是(B )。

　　A.貨幣經(jīng)紀公司

　　B.期貨公司

　　C.企業(yè)集團財務公司

　　D.金融資產(chǎn)管理公司

　　55.中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨是(C )。

　　A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益

　　C.促進會員單位實現(xiàn)共同利益

　　D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管

　　56.中國銀行業(yè)協(xié)會的英文縮寫是(B )。

　　A.CBRC 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.CBA 中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.CCBP 中國銀行業(yè)從業(yè)資格

　　D.PBC 中國人民銀行

　　57.關(guān)于中國郵政儲蓄銀行的發(fā)展規(guī)劃和市場定位敘述錯誤的是(C )。

　　A.繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡經(jīng)營

　　B.實行市場化經(jīng)營管理

　　C.以批發(fā)業(yè)務和中間業(yè)務為主

　　D.與其他商業(yè)銀行形成互補關(guān)系，支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)

　　58.我國第一家全國性股份制商業(yè)銀行是(C )。

　　A.深圳發(fā)展銀行

　　B.招商銀行

　　C.交通銀行

　　D.中信銀行

　　59.(A )不屬于外資銀行營業(yè)性機構(gòu)。

　　A.外國銀行代表處

　　B.外國銀行分行

　　C.中外合資銀行

　　D.外商獨資銀行

　　60.衡量物價穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟指標是(D )。

　　A.經(jīng)濟周期

　　B.消費投資比例

　　C.GDP

　　D.通貨膨脹率

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