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　　1、嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息()。

　　A.真實

　　B.準確

　　C.可靠

　　D.完整

　　E.及時

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務(wù)交易，確保會計信息真實、可靠、完整。

　　2、薪酬管理制度的制定應(yīng)當科學(xué)、合理，并長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)，包括的內(nèi)容有()。

　　A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法

　　B.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法

　　C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應(yīng)標準

　　D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)

　　E.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析：D、E是薪酬機制應(yīng)堅持的原則。

　　3、銀行治理情況應(yīng)對其()保持充分的信息披露和透明度。

　　A.股東

　　B.存款人

　　C.市場參與者

　　D.貸款人

　　E.其他利益相關(guān)者

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的信息披露和透明度。

　　4、良好的銀行公司治理應(yīng)包括()

　　A.健全的組織架構(gòu)

　　B.清晰地職責邊界

　　C.科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略

　　D.有效的投訴機制

　　E.合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：良好的銀行公司治理應(yīng)包括健全的組織架構(gòu)、清晰地職責邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準則與社會責任、合理的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制、合理的激勵約束機制、完善的信息披露制度。

　　5、以下說法錯誤的是()。

　　A.董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任

　　B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責外，還應(yīng)當重點關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。

　　C.董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事

　　D.商業(yè)銀行的董事長和行長應(yīng)當分設(shè)

　　E.董事會例會每年應(yīng)至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定

　　參考答案：C,E

　　參考解析：C選項中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔任除董事職務(wù)外的其他高級經(jīng)營管理職務(wù)的董事。E選項中，董事會例會每季度至少召開一次。

　　6、下列關(guān)于有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度說法正確的是()

　　A.建立對合規(guī)管理人員合規(guī)績效的考核制度

　　B.建立有效的合規(guī)問責制度

　　C.嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施

　　D.建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并保護舉報人

　　E.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：E項為合規(guī)風(fēng)險管理體系中合規(guī)政策相關(guān)要求。

　　7、商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括()

　　A.監(jiān)管資本管理

　　B.風(fēng)險資本管理

　　C.經(jīng)濟資本管理

　　D.賬面資本管理

　　E.管理資本管理

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括監(jiān)管資本管理、經(jīng)濟資本管理、賬面資本管理三個方面。

　　8、資產(chǎn)負債管理的短期目標可概括為，順應(yīng)當前經(jīng)濟形勢、市場變革和監(jiān)管要求的變化，堅持穩(wěn)健審慎的風(fēng)險偏好，以提升()水平為核心，統(tǒng)籌表內(nèi)外資產(chǎn)負債管理，做好規(guī)模、風(fēng)險、收益的平衡協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　A.資本收益率

　　B.凈利息收益率

　　C.凈資產(chǎn)收益率

　　D.股權(quán)收益率

　　E.凈資產(chǎn)

　　參考答案：B,D

　　參考解析：資產(chǎn)負債管理的短期目標可概括為，順應(yīng)當前經(jīng)濟形勢、市場變革和監(jiān)管要求的變化，堅持穩(wěn)健審慎的風(fēng)險偏好，以提升凈利息收益率和股權(quán)收益率水平為核心，統(tǒng)籌表內(nèi)外資產(chǎn)負債管理，做好規(guī)模、風(fēng)險、收益的平衡協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　9、資產(chǎn)負債管理的策略包括()

　　A.資產(chǎn)證券化

　　B.表內(nèi)資產(chǎn)負債匹配

　　C.內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價

　　D.表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險

　　E.利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險

　　參考答案：B,D,E

　　參考解析：資產(chǎn)負債管理的策略包括：表內(nèi)資產(chǎn)負債匹配、表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險、利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險

　　10、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理過程中，利用久期管理可以采用下列方法()

　　A.資產(chǎn)久期分析策略

　　B.負債久期分析策略

　　C.風(fēng)險免疫管理策略

　　D.成本分析策略

　　E.久期缺口風(fēng)險管理策略

　　參考答案：C,E

　　參考解析：在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理過程中，利用久期管理可以采用風(fēng)險免疫管理策略和久期缺口風(fēng)險管理策略兩種方法。

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