二、多選題

　　1.金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列( )行為。

　　A.利用內(nèi)幕消息、非法交易等手段獲取不正當(dāng)利益

　　B.在債券投資、交易過(guò)程中，制造、散布虛假信息誤導(dǎo)市場(chǎng)成員和客戶

　　C.通過(guò)對(duì)敲、操縱價(jià)格等方式影響市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)

　　D.通過(guò)惡意壓低承銷費(fèi)用競(jìng)爭(zhēng)客戶、擾亂正常的市場(chǎng)價(jià)格秩序

　　E.在債券投標(biāo)過(guò)程中，惡意壓低投標(biāo)價(jià)格、影響中標(biāo)票面利率

　　2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說(shuō)法。正確的有( )。

　　A.可采取限額管理的方法，避免風(fēng)險(xiǎn)敞口過(guò)于集中

　　B.可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶貸款額度

　　C.不應(yīng)過(guò)多集中于同一企業(yè)

　　D.不應(yīng)過(guò)多集中于同一區(qū)域借款人

　　E.不應(yīng)過(guò)多集中于同一行業(yè)借款人

　　3.下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款的表述。正確的有( )。

　　A.基本存款額度按活期存款利率計(jì)付利息

　　B.單位客戶通過(guò)與銀行簽訂合同約定合同期限.確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度

　　C.基本存款額度按中國(guó)人民銀行規(guī)定上浮利率計(jì)付利息

　　D.超過(guò)基本存款額度的存款按定期存款利率計(jì)付利息

　　E.超過(guò)基本存款額度的存款按活期存款利率計(jì)付利息

　　4.微觀層面的金融創(chuàng)新大致可以分為以下( )類型。

　　A.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新

　　B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型創(chuàng)新

　　C.增強(qiáng)流動(dòng)性創(chuàng)新

　　D.股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

　　E.金融市場(chǎng)的創(chuàng)新

　　5.下列關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)的表述.正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時(shí)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)增加

　　B.根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：外匯交易風(fēng)險(xiǎn)和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.黃金被納入?yún)R率風(fēng)險(xiǎn)考慮，其原因在于黃金曾長(zhǎng)時(shí)間在國(guó)際結(jié)算體系中發(fā)揮國(guó)際貨幣職能，從而充當(dāng)外匯資產(chǎn)的作用

　　D.人民幣升值，會(huì)降低我國(guó)商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　E.匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率的不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　6.商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括( )。

　　A.貸存比應(yīng)低于70%

　　B.主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

　　C.制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)限額，并已建立完善單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和條線內(nèi)部控制體系

　　D.具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算

　　E.有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì)

　　7.金融市場(chǎng)在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動(dòng)性方面的功能包括( )。

　　A.可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的余缺調(diào)劑

　　B.可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉(zhuǎn)移

　　C.可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資產(chǎn)流動(dòng)性

　　D.可以幫助資本從相對(duì)較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方

　　E.可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資產(chǎn)流動(dòng)性

　　8.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有( )。

　　A.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是貨幣資金，通常以金融工具為載體

　　B.融資行為包括間接融資行為

　　C.融資行為包括直接融資行為

　　D.參與者一般包括工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行、居民個(gè)人與家庭、政府、海外投資者等

　　E.金融市場(chǎng)的參與者既可以是資金的供應(yīng)者。也可以是資金的需求者

　　9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同的內(nèi)容包括( )。

　　A.數(shù)量

　　B.違約責(zé)任

　　C.標(biāo)的

　　D.價(jià)款或者報(bào)酬

　　E.當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所

　　10.依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)。對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有( )。

　　A.對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

　　B.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

　　C.凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)

　　D.詢問(wèn)有關(guān)單位和個(gè)人，要求說(shuō)明有關(guān)情況

　　E.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件

　　參考答案：

　　多選題：1ABCDE、2ABCDE、3AB、4ABCD、5ABCE、6BCDE、7ABCDE、8ABCDE、9ABCDE、10BDE

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