第 16 題 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于(　　)。

　　A.10小時

　　B.20小時

　　C.30小時

　　D.40小時

　　【正確答案】： B

　　第 17 題 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，要設(shè)立基金管理公司，注冊資金不低于(　　)人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　A.1000萬元

　　B.2000萬元

　　C.5000萬元

　　D.1億元

　　【正確答案】： D

　　第 18 題 證券交易遵循(　　)的原則。

　　A.時間優(yōu)先價格優(yōu)先

　　B.交易金額優(yōu)先

　　C.股票代碼優(yōu)先

　　D.成本優(yōu)先

　　【正確答案】： A

　　第 19 題 稅收規(guī)劃的最基本原則是(　　)。

　　A.效用最大化原則

　　B.零稅負原則

　　C.目的性原則

　　D.合法性原則

　　【正確答案】： D

　　【參考解析】： 銀行從業(yè)人員在為客戶進行稅收規(guī)劃時，應(yīng)該遵循一定的原則，從稅法的基本原則，即稅收法定原則、社會政策原則和稅收效率原則出發(fā)來定義稅收規(guī)劃的基本原則，應(yīng)該遵循合法性、目的性原則、規(guī)劃性原則及綜合性原則，這些原則賦予了稅收規(guī)劃其本身及區(qū)別于其他節(jié)稅手段的最本質(zhì)的特征。

　　第 20 題 對于理財顧問服務(wù)，下列理解不正確的是(　　)。

　　A.在理財顧問服務(wù)中，銀行向客戶提出投資建議，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險

　　B.商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標準的服務(wù)流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應(yīng)的管理規(guī)章制度以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任

　　C.理財顧問服務(wù)要求從業(yè)人員有扎實的金融知識基礎(chǔ)，對相關(guān)的金融市場及其交易機制有清晰的認識，對相關(guān)的金融產(chǎn)品的風(fēng)險性和收益性能準確地測算和分析

　　D.商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)尋求的就是和客戶建立一個長期的關(guān)系，不能只追求短期的收益

　　【正確答案】： A